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試水新模式 基金投資咨詢探索多元化陪伴
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基金投資顧問的起源是幫助投資者建立正確的認知體系，提高投資者的持有體驗和盈利概率
◎記者 陸海晴
自今年以來，市場一直在波動和調整，許多投資者的經驗都很差。在此背景下，許多基金投資機構探索了新的商業模式，加強了“顧”的作用，并試圖解決基本投資的痛點。業內人士認為，基金投資顧問的起源是幫助投資者建立正確的認知體系，提高持有經驗和盈利概率。
測試水理財師模式
據《上海證券報》記者采訪，中歐財富最近與天天基金合作，為天天基金平臺的部分VIP客戶分配了一名理財規劃師。從理財規劃師提供的服務來看，包括根據投資者的具體投資需求、投資經驗、賬戶資產配置現狀等，為投資者選擇和推薦合適的投資組合策略，并解釋最近的行業熱點和宏觀政策。
據記者介紹，基金投資理財規劃師模式仍處于探索階段。“從我們的理解來看，一些第三方平臺和基金公司的銷售子公司已經嘗試了基金投資理財規劃師模式。這種模式之所以采用，可能與過去兩年基金整體缺乏盈利效應有關。”盈米基金和慢高級研究總監楊曉磊說。
在楊曉磊看來，金融規劃師模式是一個很好的方向。未來，我們將密切關注發展，并根據盈米基金自身的資源稟賦和優勢進行調整。他認為，金融規劃師模式應該基于經理的IP和“長期業務信任”的角度來開展業務。如果金融規劃師模式僅僅作為傳統的銷售渠道進行展覽，它將面臨巨大的挑戰。
“顧”的角色越來越受到重視
基金投資顧問“三分投資，七分投資顧問”，機構推出金融規劃師模式的目的是加強“顧問”的作用。據報道，除了中歐財富外，一些基金投資顧問機構也在創新投資者的公司模式。
例如，今年3月，慢慢推出了“四筆資金配置”投資教育專欄。具體來說：首先，根據市場風險和市場趨勢梳理主要資產，為投資者提供特定市場的資產配置建議。其次，根據用戶的風險偏好，制定股票和債務配置的比例，并表明不同風險水平可能面臨的最大回調。最后，根據不同的股權配置頭寸，提供各種操作策略和建議。
慢慢地說，該專欄的推出主要是為了幫助投資者解決購買什么、購買多少、何時銷售等問題。該專欄以每周的形式實時跟蹤市場動態，并為投資者提供資產配置建議。
也有機構提醒投資者“賣出”。例如，今年5月，廣發基金的基金投資組合超級固定投資者推出了“止盈提醒”功能。廣發基金投資顧問團隊表示，由于股市波動較大，在一輪牛市和熊市周期轉換過程中，雖然市場可能獲得高彈性回報，但如果利潤不能及時停止，賬戶收入可能會像坐過山車一樣波動。過去，基金公司教投資者如何購買，很少觸及“止盈”的范疇。為提升投資者的投資體驗，此次推出了止盈功能。
幫助投資者建立正確的認知體系
一家基金公司的投資顧問業務負責人坦言，目前基金投資顧問需要做的是與FOF基金形成差異化。一旦投資者通過基金投資顧問獲利，他們的信任度將大大提高。基金投資顧問前景廣闊，但目前確實面臨許多發展困難。
工業證券財富管理部副總經理鄭可棟表示，要真正做好基金投資業務，最重要的是堅持自己的立場和初衷。“如果基金投資顧問業務只是為投資者增加產品選擇，那就偏離了業務的初衷。站在投資者的立場上，幫助投資者建立正確的認知體系，引導投資者正確判斷自己的真實風險承受能力，在此基礎上建立基于投資者賬戶的投資組合，減少市場短期上漲或下跌造成的沖動投資。”
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