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信托法施行至今 第一家私募基金公司宣告破產(chǎn)
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本報訊記者蘇向杲
5月26日，重慶第五中級法院在全國各地企業(yè)破產(chǎn)重整案子信息平臺網(wǎng)公布裁定書，宣布新華信托有限責(zé)任公司（通稱“新華信托”）和天津新華財富資產(chǎn)管理有限公司（通稱“天津市財富”）倒閉。
新華信托成為國內(nèi)自2001年《中華人民共和國信托法》（通稱“信托法”）施行至今第一家倒閉的期貨公司。依據(jù)原銀監(jiān)會先前公布的數(shù)據(jù)信息，新華信托破產(chǎn)后，具有信托機構(gòu)總數(shù)將降至67家。
兩家企業(yè)已資金鏈斷裂
2022年6月16日，《新華信托股份有限公司關(guān)于破產(chǎn)清算的請示》得到審批，原銀監(jiān)會允許新華信托依規(guī)進(jìn)到破產(chǎn)清算程序。
據(jù)重慶第五中級法院在今年的5月26日公布的裁定書《（2022）渝05破237、246號之二》，2022年7月6日，醫(yī)院判決審理新華信托破產(chǎn)清算申請并特定新華信托清算組成員為管理員。2022年7月14日，醫(yī)院判決審理對天津市財富的破產(chǎn)清算申請并特定新華信托清算組成員為管理員。2022年7月15日，醫(yī)院判決對新華信托及天津市財富開展本質(zhì)合拼破產(chǎn)重整。2023年5月15日，管理員向醫(yī)院申請辦理宣布新華信托及天津市財富倒閉。
重慶第五中級法院查清：新華信托于1998年4月20日備案創(chuàng)立，注冊資金42億人民幣。天津市創(chuàng)富有2013年11月19日備案創(chuàng)立，注冊資金5億人民幣。
以上兩家企業(yè)已資金鏈斷裂。據(jù)北京市中企華資產(chǎn)報告評估有限責(zé)任公司資產(chǎn)評估，以2022年7月6日是測量點，新華信托及天津市財富在破產(chǎn)重整環(huán)境下固有財產(chǎn)評估值累計29.84億人民幣。而經(jīng)管理員核查，債權(quán)人會議審查，重慶第五中級法院判決確定我國信托行業(yè)保障基金有限公司等33戶債權(quán)人34筆涉案人員第一批情況屬實債務(wù)，確定債務(wù)總金額36.42億人民幣。
重慶第五中級法院覺得，新華信托及天津市財富不能清償全部債務(wù)，而且財產(chǎn)不能償還全部債務(wù)，合乎宣布破產(chǎn)法定程序。醫(yī)院于2023年5月26日判決宣布新華信托、天津市財富倒閉。
實際上，先前屢有私募基金業(yè)務(wù)員把“私募基金保障基金可以為期貨公司拖底”作為一種營銷方式，而新華信托的倒閉打破這一說法。
冠苕資詢創(chuàng)辦人周毅欽對記者表示，新華信托倒閉，表明監(jiān)督機構(gòu)遵照經(jīng)濟(jì)規(guī)律，不容易毫無原則拖底高危期貨公司。事實上，監(jiān)督機構(gòu)在制度管理上給期貨公司進(jìn)行了四層維護(hù)。第一層是凈資本管理方法，關(guān)鍵限定組織風(fēng)險性；第二層是風(fēng)險金，關(guān)鍵維護(hù)私募基金行業(yè)消費者權(quán)益；第三層是私募基金保障基金和流通性互助基金，歸屬于領(lǐng)域自救互救范圍；第四層是使用國家資源，由金融安全保障基金干預(yù)。但上年公布的《信托業(yè)保障基金和流動性互助基金管理辦法（征求意見稿）》提及，針對遭遇比較嚴(yán)重償還風(fēng)險性、需撤消或破產(chǎn)重整的期貨公司，不得將保障基金并對執(zhí)行援助。即，新華信托最后倒閉，證明其償還“窟窿眼”比較大。
上海市金融與發(fā)展實驗室主任曾剛對《證券日報》記者說，新華信托倒閉是預(yù)防化解重大風(fēng)險工作中進(jìn)一步推進(jìn)的主要表現(xiàn)。根據(jù)破產(chǎn)重整，一方面可以有效解決潛在性風(fēng)險，維護(hù)保養(yǎng)金融體制可靠性；另一方面，在持續(xù)社會化、法制化標(biāo)準(zhǔn)下進(jìn)行倒閉工作過程中，還能為投資者和利益相關(guān)方給予合理維護(hù)。
倒閉歸屬于個例
就新華信托倒閉對信托行業(yè)產(chǎn)生的影響，國投泰康信托科學(xué)研究院邢成對《證券日報》記者說，針對以信賴為主要前提條件和第一要素的消費金融機構(gòu)執(zhí)行破產(chǎn)重整，對整個市場的業(yè)務(wù)發(fā)展有極其深刻的影響。
邢成表明，現(xiàn)階段“崩盤”的期貨公司在整個市場中依舊是極個別組織，許多信托機構(gòu)都可以做到誠實守信履行職責(zé)、依法合規(guī)經(jīng)營。
曾剛還表示，目前看，新華信托倒閉歸屬于個例。每個行業(yè)都會出現(xiàn)一些經(jīng)營不佳、違法經(jīng)營從而出現(xiàn)風(fēng)險公司，根據(jù)風(fēng)險處置有利于信托行業(yè)持續(xù)發(fā)展，有利于基礎(chǔ)代謝。與時共進(jìn)，新華信托倒閉對國內(nèi)金融體制穩(wěn)步發(fā)展及信托行業(yè)持續(xù)發(fā)展有積極意義。
采訪權(quán)威專家也認(rèn)為，雖然新華信托倒閉是個案，但期貨公司要從這當(dāng)中汲取教訓(xùn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，加強合規(guī)管理，更加重視風(fēng)險管控。
邢成表明，新華信托倒閉表明期貨公司社會化股票退市帷幕已經(jīng)正式打開，股票退市方式既可以是平緩的，還可以是像新華信托那樣劇烈的，不會有拖底難題。并且也再一次表明，所說“信托牌照具備稀缺資源，一張也不能少”這樣的說法，只是一廂情愿幻想罷了。
周毅欽還表示，新華信托倒閉為眾多信托機構(gòu)敲響警鐘，信托機構(gòu)在日常運營時要秉持“誠信友善、盡職履責(zé)”的基本原則，遵守風(fēng)險性道德底線，更加重視合規(guī)管理和風(fēng)險管控。
邢成還強調(diào)，在目前新分類監(jiān)管環(huán)境下，期貨公司必須從經(jīng)營管理理念、工作流程、管理決策規(guī)范、組織結(jié)構(gòu)、人才隊伍、專業(yè)技能中進(jìn)行系統(tǒng)化同歩轉(zhuǎn)型發(fā)展，充分運用私募基金獨有的穩(wěn)定性和制度優(yōu)越性，走出一條不同于銀行業(yè)、證劵公司和基金公司的特點之途。以往許多期貨公司追尋所謂“金融服務(wù)平臺”，要將企業(yè)做成一個大型、給予多樣化金融服務(wù)綜合性金融企業(yè)，這一目標(biāo)進(jìn)新嚴(yán)格監(jiān)管環(huán)境下或要慢慢調(diào)節(jié)，將來走系統(tǒng)化、多元化之途。
“自然，期貨公司在特定轉(zhuǎn)型發(fā)展銜接期內(nèi)，一定要考慮到生存與發(fā)展、短期內(nèi)和長遠(yuǎn)目標(biāo)結(jié)合的難題。針對當(dāng)前國際性、國內(nèi)局勢，期貨公司可分階段考慮到資管業(yè)務(wù)和原有業(yè)務(wù)流程一體兩翼的發(fā)展理念。除此之外，現(xiàn)階段領(lǐng)域組織均值資本公積規(guī)模達(dá)到48億元左右，在依法合規(guī)經(jīng)營前提下，應(yīng)用恰當(dāng)能夠為企業(yè)收入帶來一定支撐點。不久的將來轉(zhuǎn)型發(fā)展增長期，期貨公司應(yīng)開拓創(chuàng)新，穩(wěn)健發(fā)展，穩(wěn)中有進(jìn)，防止一切毫無意義的急于求成，嚴(yán)格控制運營風(fēng)險。”邢成講到。
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