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南銀理財固定收益投資部負責人邱偉：堅持不懈“一主多元化”理財規劃 不斷探尋投資機會
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■銀行理財產品展望2025
南銀理財固定收益投資部負責人邱偉：
堅持不懈“一主多元化”理財規劃 不斷探尋投資機會
◎編寫 黃坤
現階段條件下，資本的多樣化配備必要性越來越明顯。把握好新一輪趨勢性機會，讓資產配置更為久久為功，成為擺在銀行理財產品組織眼前的“新契機”。緊緊圍繞2025年投資建議等主題，最近上海證券報編寫走訪了2024年上證指數·金投資理財本年度資本管理團隊獎得獎精英團隊南銀理財固定收益投資部責任人邱偉。
“投資建議不可以‘一條腿’行走。長遠來看，要通過多財產配置為客戶提供長期收益。”邱偉表明，將來南銀理財投資團隊會始終堅持“一主多元化”，即債卷為主導、多元化理財規劃方向，不斷尋找新投資機會。
建立完善產品系列 滿足用戶個性化需求
2025年，南銀理財有哪些“新玩法”？
“現階段條件下，如何有效為客戶服務資金需求，是銀行理財產品組織要考慮的重中之重。盡管市場競爭激烈，銀行理財產品項目投資遭遇一定考驗，但多數是機遇。”邱偉表明，南銀理財根據分析客戶資金需求，準備在2025年采用建立完善產品系列、健全產品供給的玩法。
在產品布局上，邱偉表明，要建立完善產品系列，進一步填補不一樣時限、不一樣安全風險、不一樣對策的商品，確保產品貨架的整體性，為應對不一樣客戶滿意度以及不同的大環境。
“我們關注到市場上含權商品發行次數提升，組織產品布局趨向多樣化。”邱偉表明，針對近期熱點板塊，南銀理財將積極掌握“高新科技”“翠綠色”“養老服務”等特色主題，搞好產品的研究和規劃。
邱偉還表示，近期在進一步整理產品系列，今年將逐步完善商品的供給，給投資理財顧客更多的選擇。與此同時，在流通環節連動代銷平臺，搞好風險防范與投資者適當性配對工作中，給投資者強烈推薦與其說風險承受度相符的商品。
投資建議多樣化 不可以“一條腿”行走
在邱偉看起來，銀行理財產品的理財規劃，應當都是基于長期性角度，目的在于為客戶提供長期性收益。
因而，在制訂投資建議時，針對銀行理財產品來講，最關鍵的一件事就是判斷長期性利率走勢。“銀行理財產品在制訂投資建議時，務必綜合考慮繁雜的經濟與金融自變量，以保證決策的科學性和創新性。”邱偉表明，這是一件難度較大的基礎性研究，但再苦還要做，必須堅持做難而正確的事。
在這個基礎上，邱偉覺得，投資建議不可以“一條腿”行走。長遠來看，要通過多財產配置為客戶提供長期收益。“經過幾年探索，大家傾力打造以債卷為主導，包含儲蓄、股票基金、可轉債和公募基金REITs等多元化資產科學研究融資能力。”
未來展望2025年銷售市場，邱偉覺得，市場環境皆在產生巨大變化，可能會對資產價格產生超出預期振蕩；組織對策趨同化，買賣因子對財產價格的影響很有可能增加；負債端的監管將變得更加主要，需加強商品的流動性風險管控。“今年會始終堅持‘一主多元化’，不斷尋找新投資機會。”邱偉表明。
最先，票息對策仍然是銀行理財產品的言行合一，要增強對“高起伏”固定收益資產倉位控制精準度，不斷提高買賣水平，更加注重固定收益提高類資產投研能力。
次之，大類資產配置多樣化是趨勢。通過投資于不同種類、領域、地域的財產來降低風險，提升投資組合的結構穩定性和潛在收益；以獨特的對策解決變化多端的大環境，為投資者提供不一樣不確定性和利潤期待的產品組合，達到投資人的多元化需求。
最終，大力推進AI和互聯網金融和業務的融合，在數據收集與分析、組合優化與風險管理方面提升工作效率與應用，借助科技力量探尋戰略的切入點。
擴展分銷方式 構建業務關系生態鏈
2025年，銀行理財產品組織和外部機構的合作將進一步深化，擴展分銷方式。
“我們將要推進和外部機構的合作。”邱偉表明，南銀理財還將繼續立足于母行，進一步拓寬分銷方式，提升企業合作粘性，構建更為廣泛的業務關系生態鏈。
渠道開拓層面，銀行理財產品公司可借助母行網絡資源的影響力和，高效協作發展趨勢。據統計，現階段南銀理財已經與超出100家行外組織設立了業務關系，機構類型包含國有商業銀行、城市商業銀行、農商銀行和網絡銀行等。
“與專業的投資咨詢機構開展協作，根據資源共享與專業相輔相成，有利于更好地應對市場形勢，提升資產配置，提高投資組合的整體來看。”邱偉稱，不同機構有著不同的資源與技能特長，根據和外部組織提升業務關系，有利于擴寬投資方式，獲得更大范圍投資資訊，挖掘更多潛在性投資機會。
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