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從瞄準到落地 大模型應用秀出券商金融科技創新力
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□ AI大模型的應用，是券商展現金融科技能力，實現數字化轉型“加速跑”的一大縮影
□ 2023年，14家券商信息技術投入規模接近或超過10億元，投入合計198.06億元；超30家券商投入同比增長，占比超七成。此外，頭部券商信息技術類人員在員工中占據不小的比例
◎編輯 嚴曉菲
數字化轉型是券商財富管理轉型的關鍵一招。2024年，券商AI大模型應用多點開花，金融科技創新日新月異。
在業內人士看來，從“瞄準”AI領域，到AI大模型應用“落地”，券商財富管理業務“以客戶為中心”的定位愈發清晰。在政策和自身數字化轉型推動下，券商金融科技創新將持續加速。
積極擁抱AI大模型
證券行業步入數字化轉型“深水區”，在AI領域進行前瞻性布局成為行業共識。
去年5月，東吳證券啟動AI戰略，探索證券大模型的應用場景。今年4月，東吳證券打造的“秀財”大模型完成算法備案，成為行業首例?！靶阖敗贝竽Ｐ驮谕堆小⑼缎?、投顧、經紀、固收、風控、審計等多個領域都落地了AI賦能試點應用，具備個股漲跌分析、個股診斷、盤后總結、輿情分析、投顧助手、企微客服助手、投研日報/周報生成、盡調報告生成、債券募集說明書審核、合同關鍵信息抽取、合規問答、數字人培訓等功能。
中信證券在2024世界人工智能大會上發布了“人工智能+”平臺CAP（CITICS AI PLUS），通過人工智能、大模型技術在證券行業的實際應用，以應用帶技術，加快實現技術的迭代升級，賦能證券各項業務發展。
2024年1月，東方財富自主研發的“妙想”金融大模型進入內測階段。3月，東方財富在投資者互動平臺表示，公司持續完善“妙想”金融大模型，正有序融入公司的產品生態。
除上述券商外，國泰君安證券、國金證券、銀河證券、海通證券、國聯證券、國信證券、廣發證券、申萬宏源、五礦證券、山西證券、財達證券、招商證券、長江證券、國元證券等十余家券商均在AI大模型領域進行探索。
從“瞄準”AI領域到AI大模型應用“落地”，反映了券商對于財富管理業務轉型定位的清晰認知。
長江證券表示，在財富管理領域，AI大模型核心應用于產品匹配和業務咨詢：在產品匹配方面，AI大模型通過分析客戶數據、歸納產品特性，提升了產品與客戶的適配度，幫助客戶精準匹配到最適合的產品；在業務咨詢方面，AI大模型的應用大大提升了對問題的理解能力，提升了答案的精準性。
國元證券相關負責人稱，AI大模型在證券行業的應用重點：首先是顯著提高市場研究的寬度和深度；其次是提供更為復雜、精巧和高效的投資決策與風險識別能力；最后是改變人機交互的用戶體驗，助力合規與業務運營工作自動化開展。
持續推進金融科技創新
AI大模型的應用，是券商展現金融科技能力，實現數字化轉型“加速跑”的一大縮影。
2023年，14家券商信息技術投入規模接近或超過10億元，投入合計198.06億元；超30家券商投入同比增長，占比超七成。此外，頭部券商信息技術類人員在員工中占據不小的比例，如華泰證券2023年研發人員占總人數的比例接近20%。
支持證券行業發展金融科技的政策持續加碼。今年6月，中國證券業協會證券科技專業委員會主任委員（擴大）會議提出，推動行業數字化轉型和科技創新發展，推動建立行業數字化能力成熟度評估體系，開展大模型在證券行業的共研共建等創新應用研究。
2023年6月，中證協下發《證券公司網絡和信息安全三年提升計劃》，鼓勵券業加大對IT的投入，并對有條件的券商提出在未來3個年度的信息科技投入金額不少于年度平均利潤的10%或平均營收的7%；鼓勵有條件的券商結合自身實際情況逐步提升信息科技專業人員比例至企業員工總數的7%，其中信息安全專業人員比例至信息科技專業人員總數的3%且不少于2人。
數字化轉型方面，券商也在穩扎穩打：一方面，加速“招兵買馬”；另一方面，將金融科技創新納入公司的“頂層設計”，例如，中信建投證券在關于開展2024年度“提質增效重回報”專項行動的公告中表示，公司時刻牢記“以客戶為中心”，要主動落實數字中國戰略部署，積極參與行業金融科技創新試點，推動數字化轉型建設，豐富數字金融業務模式，提升金融服務質效。
“2024年將是金融垂直領域AI大模型百花齊放的一年。”東吳證券非銀首席分析師胡翔認為，金融AI大模型不斷推出和完善，有望催生金融領域新的業務場景和應用，推動行業不斷向前發展。
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