2023年5月29日發布公告日期

1 公告基本信息

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注：德邦瑞恒39個月定開債A即A類基金份額，德邦瑞恒39個月定開債C即C類基金份額。

2 日常認購、贖回、轉換業務的辦理時間

本基金以39個月為封閉期。基金封閉期的第一個開始日期是基金合同的生效日期，結束日期是基金合同生效日期對應的39個月后的月度日期（指日歷月，如果日期為非工作日或無相應日期，則延長至下一個工作日）。第二個封閉期的開始日是第一個開放期結束日的第二天，結束日是第二個封閉期開始日對應的39個月后的月度對日（指日歷月，如為非工作日或無相應日期，則推遲至下一個工作日），等等。本基金在封閉期內不辦理認購、贖回(轉換)業務，也不上市。

每個封閉期結束后，本基金進入開放期，期間可辦理認購、贖回、轉換業務。每個開放期不少于10個工作日，最長不超過20個工作日。開放期的具體時間由基金管理人在每個開放期前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公布。如果基金在封閉期結束后或開放期內不可抗力或其他情況導致基金不能按時開放認購和贖回業務，開放期將暫停計算，并在不可抗力或其他影響因素消除之日的第二個工作日起繼續計算開放期，直至滿足開放期的要求。

投資者在開放日申請基金份額的認購和贖回，具體處理時間為上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日，但基金管理人根據法律法規、中國證監會或基金合同的要求暫停認購和贖回的除外。

基金合同生效后，如果新的證券交易市場、證券交易所交易時間發生變化或其他特殊情況，基金管理人將根據情況調整上述開放日和開放時間，但應在實施日前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公布。

本基金自2023年6月19日至2023年7月18日開放，自2023年7月19日起進入下一個封閉期。封閉期內，本基金不辦理認購、贖回、轉換業務。基金管理人有權根據實際情況調整上述時間。

3 日常認購業務

3.1 限制認購金額

（1）通過基金管理人直銷中心首次認購基金份額的，每個基金賬戶的最低認購金額為5萬元（包括認購費，下同），額外認購基金份額的最低認購金額為1萬元；通過基金管理人網上直銷平臺或基金管理人直銷機構以外的其他銷售機構首次認購基金份額的，每個基金賬戶的最低認購金額為10元，增加本基金份額的單筆最低金額為10元。銷售機構另有規定的，從其規定出發。

（2）基金經理可以在法律、法規允許的情況下調整上述規定認購金額的限額。基金經理必須在調整前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公布。

（3）接受認購申請對股票基金股東利益構成潛在的重大不利影響時，基金管理人應設定單一投資者認購金額上限或基金凈認購比例上限，拒絕大認購，暫停基金認購，有效保護股票基金股東的合法權益。基金管理人可以根據投資經營和風險控制的需要，采取上述措施控制基金規模。見基金管理人的相關公告。

（4）基金經理可以與其他銷售機構約定，投資者委托其他銷售機構申請基金認購的，其他銷售機構可以按照基金銷售服務協議的有關規定辦理，無需遵守上述限制。

3.2 申購費率

本基金A類基金股份在認購時收取認購費，C類基金股份在認購時不收取認購費。本基金A類基金股份的認購費用由認購本基金A類基金股份的基金投資者承擔，不包括在基金財產中，主要用于本基金的營銷、銷售、登記等費用。

本基金的認購率如下：

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3.3其他與認購有關的事項

（1）基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，最遲按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公布新的費率或收費方式。

（2）基金管理人可以根據市場情況制定基金推廣計劃，定期或不定期開展基金推廣活動，不違反法律、法規和基金合同約定，對基金股東利益沒有實質性不利影響。基金推廣活動期間，基金管理人按照有關監管部門的要求辦理必要手續后，可以對基金銷售費用實行一定的優惠待遇。

（3）基金大量認購時，基金管理人可以采用擺動定價機制，確保基金估值的公平性。具體的處理原則和操作規范遵循有關法律、法規、監管機構和自律規則的規定。

4 日常贖回業務

4.1 贖回股份限制

（1）投資者可以贖回其全部或部分基金份額。本基金不限制每個投資者每個基金交易賬戶的最低基金份額余額。

（2）基金管理人可以在法律、法規允許的情況下調整上述贖回規則。基金管理人在調整實施前，必須按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公布。

4.2 贖回費率

本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，并在基金份額持有人贖回基金份額時收取。持續持有期少于30天的投資者收取的贖回費全部計入基金財產。

本基金A類基金股份的贖回率如下：

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C類基金股份的贖回率如下：

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4.3其他與贖回有關的事項

（1）基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，最遲按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公布新的費率或收費方式。

（2）基金管理人可以根據市場情況制定基金推廣計劃，定期或不定期開展基金推廣活動，不違反法律、法規和基金合同約定，對基金股東利益沒有實質性不利影響。基金推廣活動期間，基金管理人按照有關監管部門的要求辦理必要手續后，可以對基金銷售費用實行一定的優惠待遇。

（3）當基金發生大規模贖回時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性。具體的處理原則和操作規范遵循有關法律法規、監管機構和自律規則的規定。

5 業務的日常轉換

5.1 轉換費率

（1）基金轉換費包括轉讓基金的贖回費和轉讓認購費。基金轉換費由基金持有人承擔。

(2)轉換認購補差費按轉讓基金與轉讓基金之間的差額計算收取，具體計算公式如下:

基金轉換認購補差費=max[轉出金額×轉入基金的認購率/(1)＋轉入基金認購費率)－轉出金額×轉出基金認購率/(1)＋轉出基金認購費率)，0]，即轉入基金認購費減去轉出基金認購費，如為負數則為0。

(3)轉換轉入份額的計算公式:

轉出金額=轉出份額×轉出基金當日基金份額凈值－轉出基金贖回費轉入股份＝（轉出金額－申購補差費/轉入基金當日基金份額凈值

（4）基金轉換費用中轉出基金贖回費總額的比例參照贖回費率的規定。

5.2 其他與轉換有關的事項

（1）自2023年6月19日起，投資者可通過公司直銷渠道和銷售機構辦理基金與基金經理管理的基金轉換業務，同一銷售機構銷售的其他開放式基金份額。

（2）基金轉換的最低申請份額以各銷售機構的業務規定為準。

（3）基金轉換只能在同一銷售機構進行。轉換后的兩只基金必須是銷售機構銷售的基金經理管理的基金，并在同一注冊登記處登記，轉讓基金和轉讓基金已在銷售機構開通轉換業務。

(四)本基金管理人新發售基金的轉換業務規定，以當時公告為準。

（5）通過基金管理人在線交易平臺辦理基金轉換業務的相關事項，請參閱基金管理人公布的基金在線交易相關業務規則或公告。

（6）基金管理人有權根據市場情況或法律法規的變化調整上述轉換程序及相關限制，并在實施日前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公布。

(7)基金管理人管理的基金轉換業務規則的解釋權歸基金管理人所有。

6定期定額投資業務

本基金目前尚未開通定期定額投資業務，具體開通定期定額投資業務以當時公告為準。

7基金銷售機構

7.1 直銷機構

德邦基金管理有限公司直銷中心、德邦基金管理有限公司網上直銷平臺。

7.2 其他銷售機構

江蘇銀行有限公司、寧波銀行有限公司、平安銀行有限公司、安信證券有限公司、德邦證券有限公司、東方財富證券有限公司、中信建設投資證券有限公司、中信期貨有限公司、中信證券（山東）有限公司 、中信證券有限公司、中信證券華南有限公司、北京杜小曼基金銷售有限公司、大連網絡基金銷售有限公司、泛華普益基金銷售有限公司、鳳凰金鑫（海口）基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、民商基金銷售（上海）有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、上海基金銷售有限公司、上海利德基金銷售有限公司、上海攀升基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、上海萬德基金銷售有限公司、上海中正達廣基金銷售有限公司、深圳前海網絡基金銷售有限公司、泰信財富基金銷售有限公司、玄元保險代理有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、中國人壽保險有限公司（以實際情況為準）。

8.優惠認購費率

(1)本基金原費率標準見本基金管理人網站發布的《招股說明書》等法律文件，以及本基金管理人發布的最新業務公告。

（2）投資者通過直銷機構認購基金的，以2019年3月30日發布的《德邦基金管理有限公司關于其基金在直銷渠道開展相關業務費率優惠活動的公告》為準。

（3）投資者通過直銷機構以外的其他銷售機構認購基金的，是否享受優惠利率、具體折扣利率和優惠利率的活動期限以相關銷售機構各自的活動公告為準，業務處理流程以相關銷售機構的規定為準。

（4）如果投資者想了解基金產品的細節，請仔細閱讀基金的基金合同、招聘說明書等法律文件。

9基金份額凈值公告披露安排

基金合同生效后，在基金關閉期內，基金管理人應每周至少在指定網站上披露各類基金份額的凈值和各類基金份額的累計凈值。

開放期內，基金管理人應當通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。基金管理人應當在開放期前最后一個工作日的第二天披露開放期前最后一個工作日各類基金份額的凈值和各類基金份額的累計凈值。基金管理人應當在不遲于半年和年度最后一天的第二天，在指定網站上披露半年和年度最后一天的各種基金份額凈值和各種基金份額的累計凈值。在基金暫停運營期間，不披露基金份額凈值和基金份額累計凈值。

10 其他需要提示的事項

（1）本公告僅解釋了德邦瑞恒39個月定期開放債券證券投資基金的第一次認購、贖回、業務轉換等相關事項。投資者想了解基金的細節，請仔細閱讀中國證監會202年1月6日發布的電子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上述《德邦瑞恒39個月定期開放債券證券投資基金招股說明書》、《德邦瑞恒39個月定期開放債券證券投資基金合同》、后續更新的招股說明書、基金合同等法律文件，或登錄基金管理人網站（www.dbfund.com.cn）查閱相關資料。

(2)投資者也可撥打本基金管理人的全國統一客服熱線:400-821-7788咨詢相關事宜。

（3）風險提示：公司承諾以誠實、信用、勤勉、責任的原則管理和使用基金財產，但不保證基金的一定利潤或最低收益。投資者應仔細閱讀擬投資基金的基金組合同》、招股說明書（更新）等法律文件了解投資基金的風險收益特征，并根據自身情況購買與其風險承受能力相匹配的產品。

特此公告。