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中證協確立并優化證券公司從業證券經紀業務崗位職責 第三方媒介不可干預期貨業務的任一階段
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本報訊記者周尚伃趙博
中國證監會《證券經紀業務管理辦法》并且于2月28日起實施至今已經一個多月。
《證券日報》現場記者證券公司處獲悉，為正確引導證券公司標準進行證券經紀業務，提高證券經紀業務管理能力，前不久，中國證券業協會制定了《證券經紀業務實施細則(征求意見稿)》（下稱《實施細則》）《證券公司客戶資金賬戶管理規則(征求意見稿)》，修定構成了《證券公司客戶賬戶開戶協議必備條款(征求意見稿)》《證券交易委托代理協議必備條款(征求意見稿)》，并于近日征詢領域建議。以上《實施細則》等4項自我約束標準緊緊圍繞證券經紀業務含義，進一步明確并優化證券公司從業證券經紀業務的工作職責，催促證券公司認真履行投資人工作職責、市場營銷管理崗位職責、合規崗位職責、稽核審計崗位職責。
與此同時，針對近期“第三方引流現行政策有希望重新啟動”消息，現場記者證券公司及第三方處了解到，“現在有證券公司在第三方平臺向一部分群體開展試運行的銀行開戶檢測，但是詳細情況還要等管控頒布有關標準?！?/p>
中證協確立并優化證券公司
從業證券經紀業務崗位職責
現階段，證券公司子公司數量達到1.2萬家和，從業者數量達到35.5數萬人，顧客數量達到2.1億，針對顧客經營規模、子公司和從業者的不斷增加，及其獲客方式的改變，監督機構已經進一步規范券商經紀業務的崗位職責。證券經紀業務做為“基盤”，是支持證券公司相關業務發展的根本業務流程，業務標準持續發展都是“劍在弦上”。
《實施細則》共六章、二十七條，包含規定優化投資人身份核查，需對投資者、資金帳戶及股票賬戶內資產（不包含投資人根據股票融資融進資金和證劵）初次超出rmb1000萬元投資者加強身份核查。證券公司進行電話回訪相關工作的，每一年電話回訪占比不能低于上年底顧客數量（沒有休眠賬戶及中斷交易賬號顧客）的10%。與此同時，提成管理工作，證券公司不得以任何方式執行壟斷性，不能有故意廉價招客等不正當競爭行為，理應按照合理的方式計算業務成本，計算方式理應通過合規部門認同，一經明確不得擅自變動等。
值得注意的是，去年整個行業銷售業績承受壓力的大環境下，證券經紀業務依然是券商業績的重要基礎。中證協最新數據顯示，2022年，證劵公司代理商顧客證劵成交額733.25萬億，在其中代理公司顧客證劵成交額比例為31.81%，近些年不斷提升。
從已公布2022年年度報告的上市券商來說，中國銀河證券證券經紀業務主營業務收入101.19億人民幣，占公司主營業務收入的30.08%，新設立顧客數110.84萬家，銀行開戶市場占有率7.48%，創七年新紀錄。方正證券代理商交易期貨業務凈利潤23.76億人民幣，顧客數量提升1480萬家，在其中新開業顧客數近160萬家，新開戶市場占有率6.66%。光大證券財富管理業務主營業務收入113.54億人民幣，占主營業務收入的32.01%。國聯證券代理商交易期貨業務凈利潤為4.26億人民幣，顧客數量158.38萬家，較上年同期提高14.3%。
證券公司已經在第三方開展
試運行銀行開戶檢測
前不久，銷售市場含有有關證券公司“第三方引流現行政策有希望重新啟動，證券公司已逐漸向螞蟻財富、騰訊自選股、京東平臺等網絡平臺詢價采購”的消息傳出，并引起普遍強烈反響。而本次《實施細則》之中對證券公司依靠第三方平臺的推廣個人行為展開了優化規范標準，“投資人拉攏、接受交易指令等期貨業務的任一重要環節，應該由證券公司及時完成，第三方媒介不可干預。”
對于此事，有知情人士透露向《證券日報》新聞記者表露，“已經有證券公司在螞蟻財富的財富號向一部分群體開展試運行的銀行開戶檢測。財富號由證券公司組織獨立經營并管理方法，包含銀行開戶和支付都是證券公司組織單獨承擔。但是，具體事宜進度還要等管控頒布有關實施細則?！?/p>
易觀分析金融業高級咨詢顧問蘇筱芮向《證券日報》記者說，“證券公司第三方引流有希望重新啟動身后緣故或者與全面注冊制下推動提供均衡相關。一方面，證券公司流量增長遭受短板、直營推廣費用資金投入過高變成現實限制因素；另一方面，網絡平臺強悍的總流量優點及日活躍用戶可以對券商公司品牌及拓客產生助推。除此之外，充分運用服務平臺經濟的作用等政策方針也將加速證券公司及第三方的協作。”
以上知情人士透露介紹說，“線上渠道有個人優勢與價值，例如便捷證券公司進行數字化營銷、降低成本，為消費者提供更快捷、友善的體驗等。因而，證券公司希望在網絡平臺設定第三方銀行開戶和支付通道還在意料之內。”可是，一直以來，券商經紀業務全是監管處罰的核心。中證協表明，現階段，證券公司子公司超出1.2萬家和，對證券經紀業務部門和子公司基本稽核審計的壓力比較大。前不久，某頭部券商由于對證券經紀業務自主創新監管不夠，未能及時制訂、健全與第三方網絡平臺簽約合作管理制度，被管控出示警示函；上年3月份，另一家頭部券商與第三方違反規定開展線上投顧業務被管控限期整改。
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