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險(xiǎn)企最新投資管理水平公布 超七成險(xiǎn)企具有股權(quán)投資基金水平
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本報(bào)訊記者冷春柳
中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布的《保險(xiǎn)公司投資管理能力建設(shè)情況通報(bào)》（下稱《情況通報(bào)》）表明，截止到3月31日，119家壽險(xiǎn)公司（控投）公司與車險(xiǎn)公司（以下統(tǒng)稱車險(xiǎn)公司）具有不同種類的項(xiàng)目投資管理水平總計(jì)269項(xiàng)。
現(xiàn)階段，保險(xiǎn)業(yè)營運(yùn)資金賬戶余額約25.68萬億，在其中部分資金保險(xiǎn)公司會(huì)自主投資。依據(jù)《情況通報(bào)》，具有所有五類項(xiàng)目投資管理水平的財(cái)險(xiǎn)公司僅1家，其他車險(xiǎn)公司具有一部分項(xiàng)目投資管理水平。
采訪的業(yè)內(nèi)人士表示，車險(xiǎn)公司具有的融資能力與其說能夠投入的商品圈息息相關(guān)，但是并不是每一家企業(yè)必須追尋融資能力全面覆蓋，想要結(jié)合工作實(shí)際問題進(jìn)行基本建設(shè)。
從保險(xiǎn)公司項(xiàng)目投資管理水平來說，共包含五類：風(fēng)控管理水平、股市投資管理水平、股權(quán)投資管理水平、資產(chǎn)投資管理水平及其衍生產(chǎn)品應(yīng)用管理水平。
從具有不一樣融資能力的車險(xiǎn)公司總數(shù)來說，僅平安養(yǎng)老險(xiǎn)1家企業(yè)具有所有5類項(xiàng)目投資管理水平；具有4類實(shí)力的車險(xiǎn)公司有17家，占有率14.3%；具有3類實(shí)力的車險(xiǎn)公司有22家，占有率18.5%；具有2類實(shí)力的車險(xiǎn)公司有51家，占有率42.9%；具有1類實(shí)力的車險(xiǎn)公司有28家，占有率23.5%。
值得關(guān)注的是，在發(fā)布融資能力的車險(xiǎn)公司中，保險(xiǎn)中介公司一共有80家，而財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司只有27家，近七成保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司并沒有公布項(xiàng)目投資管理水平。一位非銀行投資分析師涂強(qiáng)（筆名）覺得，這可能就是因?yàn)橐徊糠直ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司自主投資能力不強(qiáng)或是存有重大事情變化而造成項(xiàng)目投資管理水平不符合規(guī)定。
龍灣湖中國智庫首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家陳輝對(duì)《證券日報(bào)》新聞?dòng)浾咂饰霰砻鳎?xiàng)目投資體系建設(shè)不但對(duì)專業(yè)技術(shù)人員有總數(shù)規(guī)定，也有專業(yè)素質(zhì)，項(xiàng)目投資體系建設(shè)會(huì)引發(fā)人工成本提升。現(xiàn)階段，大部分財(cái)險(xiǎn)公司總資產(chǎn)比較有限，因而大部分根據(jù)授權(quán)委托投資的方式間接投資債券等。
從不同項(xiàng)目投資管理水平來說，119家險(xiǎn)企中，89家具有股權(quán)投資基金水平，占有率74.8%；80家具有風(fēng)控管理水平，占有率67.2%；59家具有資產(chǎn)投資水平，占有率49.6%；37家具有股市投資水平，占有率31%；4家具有衍生產(chǎn)品應(yīng)用管理水平，占有率3.4%。
為什么有著股權(quán)投資基金實(shí)力的車險(xiǎn)公司較多？陳輝表明，2020年公布的《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)資金財(cái)務(wù)性股權(quán)投資有關(guān)事項(xiàng)的通知》取消險(xiǎn)資進(jìn)行會(huì)計(jì)性股權(quán)投資行業(yè)限定，險(xiǎn)資可按照有關(guān)規(guī)定自由選擇創(chuàng)投企業(yè)的領(lǐng)域范疇，因而現(xiàn)在大部分車險(xiǎn)公司具有了此項(xiàng)水平。與此同時(shí)，因?yàn)轱L(fēng)控管理水平主要應(yīng)用于直接使用債權(quán)投資，而債卷配備是保險(xiǎn)公司關(guān)鍵種類，所以也較多車險(xiǎn)公司具有這一水平。
險(xiǎn)資是中國股市的大中型投資者，但為何有著股市投資實(shí)力的車險(xiǎn)公司并不是很多？一家中小型保險(xiǎn)中介公司相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，股市投資水平對(duì)專業(yè)團(tuán)隊(duì)的需求非常嚴(yán)格，比如，從技術(shù)人數(shù)來說，股市投資經(jīng)營規(guī)模不得超過10億的，工作人員不得少于12人；超出10億的，應(yīng)根據(jù)股市投資經(jīng)營規(guī)模狀況有效提升市場分析師，科學(xué)研究與交易、風(fēng)險(xiǎn)控制和結(jié)算等服務(wù)人員配備。從專業(yè)技術(shù)人員從業(yè)經(jīng)驗(yàn)來說，股市投資責(zé)任人應(yīng)具有5年及以上股市投資管理心得或是8年及以上金融基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)以及相關(guān)相關(guān)資質(zhì)；與此同時(shí)，對(duì)市場分析師、關(guān)鍵科研人員等都有很高的規(guī)定。
具有衍生品投資管理水平的財(cái)險(xiǎn)公司僅4家。陳輝覺得，現(xiàn)階段，車險(xiǎn)公司應(yīng)用金融衍生產(chǎn)品對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的熱情不夠，因此廣泛并沒有基本建設(shè)衍生品投資管理水平，僅極少數(shù)養(yǎng)老險(xiǎn)公司創(chuàng)建了有關(guān)水平。
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