證券代碼：002948證券簡稱：青島市銀行公告序號(hào)：2023-018

行內(nèi)及股東會(huì)全體人員確保公告內(nèi)容的實(shí)際、精準(zhǔn)和詳細(xì)，并沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

一、日常關(guān)聯(lián)方交易基本概況

（一）日常關(guān)聯(lián)方交易簡述

此次預(yù)計(jì)的日常關(guān)聯(lián)方交易，就是指青島市銀行股份有限公司（下稱“行內(nèi)”）或是行內(nèi)子公司與行內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)之間產(chǎn)生的轉(zhuǎn)換網(wǎng)絡(luò)資源或是責(zé)任的事宜，主要包含借款、同業(yè)借款、債權(quán)投資等授信額度類業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄類業(yè)務(wù)，金融業(yè)產(chǎn)品代銷、投資理財(cái)產(chǎn)品托管等等非授信額度類業(yè)務(wù)。

行內(nèi)于2023年3月31日舉辦第八屆股東會(huì)第二十八次會(huì)議，審議通過了關(guān)于青島銀行股份有限公司2023年日常關(guān)聯(lián)方交易預(yù)估金額的提案，關(guān)聯(lián)董事周云杰、RosarioSTRANO、譚麗霞、MarcoMUSSITA、鄧友成、李杰、房巧玲回避表決。此次關(guān)聯(lián)方交易預(yù)估信用額度做到股東大會(huì)審議規(guī)范，因而要遞交股東大會(huì)審議，海爾集團(tuán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃有限責(zé)任公司、海爾集團(tuán)中央空調(diào)電子公司、海爾智家有限責(zé)任公司、海爾集團(tuán)模具有限公司、海爾集團(tuán)工作服研發(fā)有限責(zé)任公司、青島市曼尼科智能科技有限公司、海爾集團(tuán)空調(diào)比較有限公司總部、海爾集團(tuán)特殊電冰柜有限責(zé)任公司、法國協(xié)同佛羅倫薩金融機(jī)構(gòu)、青島國信建材有限公司、碧海藍(lán)天（中國香港）集團(tuán)有限公司及青島國信資產(chǎn)投資有限公司等關(guān)系公司股東需回避表決。

（二）預(yù)估日常關(guān)聯(lián)方交易類型和額度

注：

1.之上預(yù)估信用額度，可廣泛用于行內(nèi)或是行內(nèi)子公司與行內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)之間產(chǎn)生的關(guān)聯(lián)方交易，但是不組成行內(nèi)或是行內(nèi)子公司對(duì)客戶業(yè)務(wù)流程服務(wù)承諾。預(yù)估信用額度里的關(guān)聯(lián)方交易具體發(fā)生的時(shí)候，將根據(jù)行內(nèi)的受權(quán)計(jì)劃方案，貫徹落實(shí)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)審核及關(guān)聯(lián)方交易審核，具體交易方案以行內(nèi)有權(quán)利審核部門出具的書面形式文檔為標(biāo)準(zhǔn)。

2.以上所列關(guān)聯(lián)方交易信用額度，在股東會(huì)審批權(quán)之內(nèi)的，自股東會(huì)根據(jù)之日起起效；股東會(huì)管理權(quán)限以外的，自當(dāng)初股東大會(huì)審議根據(jù)之日起起效。以上列出關(guān)聯(lián)方交易金額的有效期至行內(nèi)下一年股東大會(huì)審議根據(jù)一個(gè)新的日常關(guān)聯(lián)方交易預(yù)估信用額度之日止。

3.以上中，授信額度類與儲(chǔ)蓄類業(yè)務(wù)之上年底賬戶余額測算業(yè)務(wù)信息、等非授信額度類業(yè)務(wù)以全年度本年利潤測算業(yè)務(wù)信息。

4.報(bào)告期末，海爾集團(tuán)公司以及關(guān)聯(lián)關(guān)系的授信額度類業(yè)務(wù)賬戶余額16.00億人民幣，主要包括青島青銀金融融資有限公司與海爾公司關(guān)聯(lián)企業(yè)實(shí)施的1.91億人民幣授信額度類業(yè)務(wù)賬戶余額。

二、關(guān)聯(lián)企業(yè)詳細(xì)介紹及關(guān)聯(lián)性

（一）海爾集團(tuán)公司

1.基本概況

海爾公司公司法定代表人周云杰，注冊(cè)資金31,118萬余元。主要是針對(duì)科研開發(fā)、技術(shù)服務(wù)、專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)咨詢（包括工業(yè)物聯(lián)網(wǎng)等）；數(shù)據(jù)處理方法；從業(yè)數(shù)字科技、信息科技、軟件科技；設(shè)備人與自動(dòng)化武器裝備新產(chǎn)品開發(fā)、銷售及售后維修服務(wù)；物流信息服務(wù)；智能家居系統(tǒng)及計(jì)劃方案系統(tǒng)項(xiàng)目研發(fā)及銷售；電器產(chǎn)品、電子設(shè)備、通信器材、計(jì)算機(jī)五金交電、一般機(jī)械設(shè)備、廚房用品、工業(yè)級(jí)機(jī)器人制造；中國商業(yè)服務(wù)（我國危禁專營店專控商品以外）批發(fā)價(jià)、零售；外貿(mào)業(yè)務(wù)（詳細(xì)外貿(mào)公司核準(zhǔn)資格證書）；經(jīng)濟(jì)發(fā)展技術(shù)服務(wù)；科技成果的開發(fā)及出讓；已有房子出租等。居所坐落于山東省青島新科技工業(yè)園區(qū)海爾路（海爾工業(yè)園內(nèi)）。截止到2021年12月31日，資產(chǎn)總額3,714.93億人民幣、資產(chǎn)總額1,115.82億人民幣，年之內(nèi)完成營業(yè)收入2,722.14億人民幣、實(shí)現(xiàn)凈利潤146.85億人民幣。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

海爾公司集團(tuán)旗下公司總計(jì)擁有行內(nèi)5%之上股權(quán)，系行內(nèi)實(shí)際控股人，合乎《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)運(yùn)營整體實(shí)力雄厚，主營業(yè)務(wù)和業(yè)績穩(wěn)步增長，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)企業(yè)并不屬于失信執(zhí)行人。

（二）法國協(xié)同佛羅倫薩金融機(jī)構(gòu)

1.基本概況

法國協(xié)同佛羅倫薩金融機(jī)構(gòu)法人代表GianMariaGROS-PIETRO，注冊(cè)資金103.69億英鎊。主要是針對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)等。居所坐落于PiazzaSanCarlo,15610121Torino。截止到2022年9月末，資產(chǎn)總額10,230.05億英鎊、資產(chǎn)總額629.29億英鎊，2022年前三個(gè)季度完成營業(yè)收入144.18億英鎊、實(shí)現(xiàn)凈利潤32.84億英鎊。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

法國協(xié)同佛羅倫薩金融機(jī)構(gòu)擁有行內(nèi)5%之上股權(quán)，系行內(nèi)實(shí)際控股人，合乎《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)系總部位于西班牙的大中型跨國銀行，在零售銀行、企業(yè)銀行、資產(chǎn)管理等行業(yè)均有較強(qiáng)的運(yùn)營整體實(shí)力，其主要財(cái)務(wù)指標(biāo)優(yōu)良，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)企業(yè)并不屬于失信執(zhí)行人。

（三）青島國信發(fā)展趨勢（集團(tuán)公司）有限公司

1.基本概況

青島國信發(fā)展趨勢（集團(tuán)公司）有限責(zé)任公司公司法定代表人王建輝，注冊(cè)資金30億。主要是針對(duì)城鎮(zhèn)重要建設(shè)項(xiàng)目、政府部門重要公益活動(dòng)的投建和運(yùn)營，運(yùn)營房地產(chǎn)、度假旅游、土地規(guī)劃等服務(wù)行業(yè)及非銀金融業(yè)等。居所座落在青島市市南區(qū)中國香港西街48號(hào)海天中心T1辦公樓。截止到2022年9月末，資產(chǎn)總額1,116.42億人民幣、資產(chǎn)總額410.36億人民幣，2022年前三個(gè)季度完成收益81.41億人民幣、實(shí)現(xiàn)凈利潤8.81億人民幣。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

青島國信發(fā)展趨勢（集團(tuán)公司）有限責(zé)任公司集團(tuán)旗下公司總計(jì)擁有行內(nèi)5%之上股權(quán)，系行內(nèi)實(shí)際控股人，合乎《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)系從業(yè)國有資本投資和運(yùn)營的高品質(zhì)大型國有企業(yè)顧客，主要財(cái)務(wù)指標(biāo)優(yōu)良，各個(gè)領(lǐng)域業(yè)務(wù)流程經(jīng)營情況穩(wěn)定，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)企業(yè)并不屬于失信執(zhí)行人。

（四）青島青銀金融業(yè)租賃有限公司

1.基本概況

青島青銀金融業(yè)租賃有限公司法人代表王瑜，注冊(cè)資金10億人民幣。主要是針對(duì)融資租賃；出讓和轉(zhuǎn)讓融資租賃資產(chǎn)；固收類證券投資業(yè)務(wù)；接納承租方的租賃保證金；消化吸收非銀公司股東3月（含）之上存定期；同業(yè)借款；向金融機(jī)構(gòu)借款；海外貸款；租賃物賣掉及處理業(yè)務(wù)流程；經(jīng)濟(jì)咨詢；經(jīng)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督組織核準(zhǔn)的相關(guān)業(yè)務(wù)。居所座落在青島市嶗山區(qū)秦嶺路6號(hào)3棟樓15層。截止到2022年9月末，資產(chǎn)總額163.56億人民幣、資產(chǎn)總額15.48億人民幣，2022年前三個(gè)季度完成收益3.72億人民幣、實(shí)現(xiàn)凈利潤1.35億人民幣。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

青島青銀金融業(yè)租賃有限公司由行內(nèi)注冊(cè)成立，行內(nèi)擁有其51%的股權(quán)，系行內(nèi)子公司，合乎《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制牢靠、經(jīng)營穩(wěn)定，運(yùn)營能力與營運(yùn)能力不斷提升，主要財(cái)務(wù)指標(biāo)優(yōu)良，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)企業(yè)并不屬于失信執(zhí)行人。

（五）青銀投資理財(cái)有限公司

1.基本概況

青銀投資理財(cái)有限責(zé)任公司公司法定代表人李杰，注冊(cè)資金10億人民幣。主要是針對(duì)面對(duì)特定主體廣大群眾發(fā)行投資理財(cái)產(chǎn)品，針對(duì)合格投資人公開增發(fā)投資理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)委托的投資人資產(chǎn)來投資及管理、給予投資理財(cái)顧問和技術(shù)咨詢等。居所座落在青島市嶗山區(qū)秦嶺路19號(hào)1棟樓青島市環(huán)球金融中心（WFC協(xié)信中心）37-40層。截止到2022年9月末，資產(chǎn)總額16.17億人民幣、資產(chǎn)總額15.39億人民幣，2022年前三個(gè)季度完成收益5.23億人民幣、實(shí)現(xiàn)凈利潤3.29億人民幣。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

青銀投資理財(cái)有限公司由行內(nèi)國有獨(dú)資注冊(cè)成立，系行內(nèi)控股子公司，合乎《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)是中國華北地區(qū)第一家、全國各地第六家獲準(zhǔn)的城市商業(yè)銀行理財(cái)子公司，堅(jiān)持不懈“合規(guī)管理立司、技術(shù)專業(yè)治司、自主創(chuàng)新興司、科技強(qiáng)司”的發(fā)展理念，開張迄今運(yùn)營情況平穩(wěn)，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)企業(yè)并不屬于失信執(zhí)行人。

（六）青島啤酒股份有限責(zé)任公司

1.基本概況

青島啤酒股份有限責(zé)任公司法人代表黃克興，注冊(cè)資金13.6億人民幣。關(guān)鍵進(jìn)行生產(chǎn)啤灑，預(yù)包裝市場銷售，生產(chǎn)制造飲品、威士忌酒、純糧白酒。居所坐落于青島市市北區(qū)登州路56號(hào)。截止到2022年9月末，資產(chǎn)總額493.18億人民幣、資產(chǎn)總額268.76億人民幣，2022年前三個(gè)季度完成收益291.10億人民幣、實(shí)現(xiàn)凈利潤43.66億人民幣。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

行內(nèi)公司監(jiān)事姜省路為青島啤酒股份有限責(zé)任公司執(zhí)行董事，合乎《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)系國企的A+H上市企業(yè)，品牌形象、市場占有率穩(wěn)居國內(nèi)啤酒行業(yè)前列，其產(chǎn)品營銷全球100余國家與地區(qū)，經(jīng)營情況穩(wěn)定優(yōu)良，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)企業(yè)并不屬于失信執(zhí)行人。

（七）青島農(nóng)村商業(yè)服務(wù)銀行股份有限公司

1.基本概況

青島市農(nóng)商銀行股份有限公司公司法定代表人王錫峰，注冊(cè)資金55.56億人民幣。主要是針對(duì)消化吸收外幣存款公眾存款；派發(fā)外幣存款短期內(nèi)、中后期和長期借款；申請(qǐng)辦理世界各國清算；申請(qǐng)辦理票據(jù)承兌與匯兌；代理發(fā)行、代理商兌現(xiàn)、包銷債券；交易債券、債券投資；從業(yè)外幣存款同業(yè)借款；從業(yè)銀行卡業(yè)務(wù)；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；給予保險(xiǎn)箱服務(wù)項(xiàng)目；外匯匯款；交易、代理商買賣外匯；給予個(gè)人信用服務(wù)和貸款擔(dān)保；外匯交易資信調(diào)查、咨詢及印證業(yè)務(wù)流程；私募投資；經(jīng)國家相關(guān)主管部門核準(zhǔn)的相關(guān)業(yè)務(wù)。居所座落在青島市嶗山區(qū)秦嶺路6號(hào)1棟樓。截止到2022年9月末，資產(chǎn)總額4,361.12億人民幣、資產(chǎn)總額371.33億人民幣，2022年前三個(gè)季度完成收益80.21億人民幣、實(shí)現(xiàn)凈利潤28.03億人民幣。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

青島農(nóng)村商業(yè)服務(wù)銀行股份有限公司為行內(nèi)實(shí)際控股人青島國信發(fā)展趨勢（集團(tuán)公司）有限責(zé)任公司關(guān)聯(lián)企業(yè)，合乎《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第三十二條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)運(yùn)營穩(wěn)定、公司穩(wěn)步增長，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)企業(yè)并不屬于失信執(zhí)行人。

（八）中國國際金融有限責(zé)任公司

1.基本概況

中國國際金融股份有限公司公司法定代表人沈如軍，注冊(cè)資金48.27億人民幣。主要是針對(duì)rmb特殊個(gè)股、rmb普通債券、海外發(fā)行新股，海內(nèi)外債券、企業(yè)債券和企業(yè)債的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；rmb普通債券、元特殊個(gè)股、海外發(fā)行新股，海內(nèi)外債券、企業(yè)債券和企業(yè)債的自營業(yè)務(wù)；rmb普通債券、元特殊個(gè)股、海外發(fā)行新股，海內(nèi)外債券、企業(yè)債券和企業(yè)債的承銷業(yè)務(wù)流程；股票基金的發(fā)起及管理；企業(yè)改制、購買與合拼咨詢顧問；新項(xiàng)目融資顧問；投資咨詢及其它咨詢顧問業(yè)務(wù)流程；外匯交易；境外企業(yè)、地區(qū)外資企業(yè)的外匯資產(chǎn)管理方法；同業(yè)借款；客戶資產(chǎn)管理；網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)；融資融券交易；代銷金融產(chǎn)品；證券基金分銷；為證券公司給予正中間詳細(xì)介紹業(yè)務(wù)流程；證券基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的相關(guān)業(yè)務(wù)。居所坐落于北京朝陽區(qū)建國門外大街1號(hào)國貿(mào)大廈2座27層及28層。截止到2022年9月末，資產(chǎn)總額6,474.13億人民幣、資產(chǎn)總額943.26億人民幣，2022年前三個(gè)季度完成收益193.93億人民幣、實(shí)現(xiàn)凈利潤60.21億人民幣。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

行內(nèi)執(zhí)行董事譚麗霞為中國國際金融有限責(zé)任公司執(zhí)行董事，合乎《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)系高品質(zhì)國企投行，主要財(cái)務(wù)指標(biāo)優(yōu)良，各個(gè)領(lǐng)域業(yè)務(wù)流程經(jīng)營情況穩(wěn)定，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)方并不屬于失信執(zhí)行人。

（九）三角輪胎有限責(zé)任公司

1.基本概況

三角輪胎股份有限公司公司法定代表人丁木，注冊(cè)資金8億人民幣。主要是針對(duì)車胎、橡塑制品、橡塑機(jī)械及儀表設(shè)備、化工原材料（沒有化學(xué)危險(xiǎn)品）、滌綸鋼簾線、鋼絲簾線車胎原料采購的研發(fā)、生產(chǎn)制造、銷售等技術(shù)咨詢；辦理備案范疇外貿(mào)業(yè)務(wù)；化工工程設(shè)計(jì)、組裝（須憑企業(yè)資質(zhì)證書運(yùn)營），工業(yè)設(shè)備及房產(chǎn)租賃，倉儲(chǔ)物流（沒有化學(xué)危險(xiǎn)品）裝卸搬運(yùn)及物流配送服務(wù)，公司財(cái)務(wù)管理咨詢；再生物資回收與批發(fā)價(jià)（沒有危險(xiǎn)廢棄物及需經(jīng)批準(zhǔn)項(xiàng)目）。居所坐落于煙臺(tái)市青島市中單56號(hào)。截止到2022年9月末，資產(chǎn)總額175.12億人民幣、資產(chǎn)總額114.33億人民幣，2022年前三個(gè)季度完成收益25.28億人民幣、實(shí)現(xiàn)凈利潤2.53億人民幣。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

行內(nèi)執(zhí)行董事房巧玲為三角輪胎有限責(zé)任公司執(zhí)行董事，合乎《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)系中國輪胎產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)，中國業(yè)內(nèi)排行長期維持前端，主要財(cái)務(wù)指標(biāo)優(yōu)良，各個(gè)領(lǐng)域業(yè)務(wù)流程經(jīng)營情況穩(wěn)定，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)企業(yè)并不屬于失信執(zhí)行人。

（十）榮昌生物制藥業(yè)（煙臺(tái)市）有限責(zé)任公司

1.基本概況

榮昌生物制藥業(yè)（煙臺(tái)市）股份有限公司公司法定代表人王威東，注冊(cè)資金5.44億人民幣。主要是針對(duì)產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)銷售藥品、診斷試劑商品，及其開展與其他商品以及產(chǎn)品研發(fā)有關(guān)的技術(shù)咨詢、專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓，貨品或技術(shù)進(jìn)出口。居所坐落于（山東省）自貿(mào)區(qū)煙臺(tái)市規(guī)劃區(qū)煙臺(tái)開發(fā)區(qū)北京中路58號(hào)。截止到2022年9月末，資產(chǎn)總額59.71億人民幣、資產(chǎn)總額52.68億人民幣，2022年前三個(gè)季度完成收益5.70億人民幣。

2.與該行的關(guān)聯(lián)性

行內(nèi)公司監(jiān)事郝先經(jīng)為榮昌生物制藥業(yè)（煙臺(tái)市）有限責(zé)任公司執(zhí)行董事，合乎《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條所規(guī)定的關(guān)聯(lián)性情況。

3.履約情況剖析

以上關(guān)聯(lián)企業(yè)有較強(qiáng)的醫(yī)藥研發(fā)水平，專注于開發(fā)設(shè)計(jì)自主創(chuàng)新生物藥物商品，各個(gè)領(lǐng)域業(yè)務(wù)流程經(jīng)營情況穩(wěn)定，具有較好的履約情況。該關(guān)聯(lián)企業(yè)并不屬于失信執(zhí)行人。

（十一）關(guān)聯(lián)自然人

《上市公司信息披露管理辦法》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等法律法規(guī)和行內(nèi)關(guān)聯(lián)交易管理制度的關(guān)聯(lián)自然人。

三、關(guān)聯(lián)方交易具體內(nèi)容、目地以及對(duì)行內(nèi)產(chǎn)生的影響

行內(nèi)此次預(yù)計(jì)的日常關(guān)聯(lián)交易，大多為行內(nèi)正常運(yùn)營范圍之內(nèi)授信額度、儲(chǔ)蓄和等非授信額度類業(yè)務(wù)，交易對(duì)象為行內(nèi)高端客戶和分公司。行內(nèi)按一般商業(yè)原則和市場化原則，從業(yè)務(wù)標(biāo)價(jià)、合同類型等多個(gè)方面公允性核查，不好于非關(guān)聯(lián)方類似買賣的前提條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)方交易，實(shí)際交易條款依據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、交易額及時(shí)限、國家相關(guān)政策要求及可用行業(yè)慣例等簽訂，合乎行內(nèi)和股東共同利益，對(duì)行內(nèi)自覺性不構(gòu)成危害，行內(nèi)主營業(yè)務(wù)不容易因而類買賣但對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)產(chǎn)生依靠。

四、獨(dú)董及中介服務(wù)建議

1.獨(dú)董事先認(rèn)同情況及公開發(fā)表單獨(dú)建議

事先認(rèn)同建議：行內(nèi)預(yù)計(jì)的2023年日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)估信用額度事宜歸屬于金融機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營范圍之內(nèi)基本業(yè)務(wù)流程，有關(guān)關(guān)聯(lián)交易定價(jià)公允價(jià)值，適用有關(guān)法律法規(guī)及《青島銀行股份有限公司章程》的相關(guān)規(guī)定，合乎行內(nèi)和股東共同利益。對(duì)于《關(guān)于青島銀行股份有限公司2023年日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的議案》表明認(rèn)同，同意將該提案遞交股東會(huì)決議，并且在股東會(huì)表決通過后遞交股東大會(huì)審議。行內(nèi)獨(dú)董房巧玲女性為本次日常關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)關(guān)聯(lián)董事，對(duì)此次日常關(guān)聯(lián)交易事宜逃避表達(dá)意見。

單獨(dú)建議：行內(nèi)預(yù)計(jì)的2023年日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)估信用額度事宜歸屬于金融機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營范圍之內(nèi)基本業(yè)務(wù)流程，有關(guān)關(guān)聯(lián)交易定價(jià)公允價(jià)值，合乎有關(guān)法律法規(guī)和《青島銀行股份有限公司章程》的相關(guān)規(guī)定，合乎行內(nèi)和股東共同利益。大家允許《關(guān)于青島銀行股份有限公司2023年日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的議案》，并同意將這個(gè)提案遞交股東大會(huì)審議。行內(nèi)獨(dú)董房巧玲女性為本次日常關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)關(guān)聯(lián)董事，對(duì)此次日常關(guān)聯(lián)交易事宜逃避表達(dá)意見。

2.承銷商對(duì)日常關(guān)聯(lián)交易公開發(fā)表總結(jié)性建議

行內(nèi)2023本年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)估事宜早已行內(nèi)股東會(huì)表決通過，行內(nèi)獨(dú)董允許以上關(guān)聯(lián)方交易，并做出了獨(dú)立性建議，相關(guān)關(guān)聯(lián)董事遵循了回避制度，決議程序流程依法依規(guī)；此次日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)估事宜尚要遞交股東大會(huì)審議準(zhǔn)許。行內(nèi)預(yù)計(jì)的2023年日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)估信用額度事宜歸屬于金融機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營范圍之內(nèi)基本業(yè)務(wù)流程，有關(guān)關(guān)聯(lián)交易定價(jià)公允價(jià)值，合乎有關(guān)法律法規(guī)和《青島銀行股份有限公司章程》的相關(guān)規(guī)定，合乎行內(nèi)和股東共同利益。綜上所述，承銷商對(duì)行內(nèi)2023本年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)估事宜情況屬實(shí)。

五、備查簿文檔

1.股東會(huì)決議；

2.獨(dú)董事先認(rèn)同此次預(yù)估書面文檔、獨(dú)董建議；

3.承銷商建議。

青島市銀行股份有限公司

股東會(huì)

2023年3月31日

證券代碼：002948證券簡稱：青島市銀行公告序號(hào)：2023-015

青島市銀行股份有限公司有關(guān)擬聘任

2023本年度會(huì)計(jì)事務(wù)所的通知

行內(nèi)及股東會(huì)全體人員確保公告內(nèi)容的實(shí)際、精準(zhǔn)和詳細(xì)，并沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

青島市銀行股份有限公司（下稱“行內(nèi)”）于2023年3月31日舉辦第八屆股東會(huì)第二十八次會(huì)議，審議通過了有關(guān)聘用青島市銀行股份有限公司2023本年度審計(jì)工作組織以及酬勞的議案，擬再次聘用畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）（下稱“畢馬威華振”）出任行內(nèi)2023本年度地區(qū)審計(jì)公司，再次聘用畢馬威會(huì)計(jì)事務(wù)所（下稱“畢馬威中國香港”）出任行內(nèi)2023本年度海外審計(jì)公司，并同意將這個(gè)提案遞交股東大會(huì)審議。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，行內(nèi)現(xiàn)就擬聘任會(huì)計(jì)事務(wù)所有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

一、擬聘任會(huì)計(jì)事務(wù)所的相關(guān)情況

（一）資質(zhì)信息

1.畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）

（1）基本資料

畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所于1992年8月18日于北京創(chuàng)立，于2012年7月5日獲國家財(cái)政部準(zhǔn)許改制為特殊普通合伙的公司制企業(yè)，改名為畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙），2012年7月10日獲得工商執(zhí)照，并且于2012年8月1日正式運(yùn)營。

畢馬威華振總所坐落在北京，公司注冊(cè)地址為北京東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場東2座寫字樓8層。

畢馬威華振的首席合伙人鄒俊，中國籍，具備中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師資質(zhì)。

于2022年12月31日，畢馬威華振有合作伙伴225人，注冊(cè)會(huì)計(jì)1,088人，在其中簽定過證券業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告的注冊(cè)會(huì)計(jì)超出260人。

畢馬威華振2021年經(jīng)審計(jì)的經(jīng)營收入總金額超出rmb40億人民幣，在其中審計(jì)工作收益超出rmb38億人民幣（包含地區(qū)法律規(guī)定證劵經(jīng)營收入超出rmb8億人民幣，別的證劵經(jīng)營收入超出rmb11億人民幣，證劵經(jīng)營收入總共超出rmb19億人民幣）。

畢馬威華振2021年公司年報(bào)財(cái)務(wù)審計(jì)顧客數(shù)量為72家，上市企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)總額為rmb4.55億人民幣。這種上市企業(yè)關(guān)鍵領(lǐng)域涉及到加工制造業(yè)，金融行業(yè)，電力工程、供熱、天然氣及水生產(chǎn)與供貨業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，道路運(yùn)輸、倉儲(chǔ)物流和郵政行業(yè)，礦產(chǎn)業(yè)，房地產(chǎn)行業(yè)，租用和商貿(mào)業(yè)，科研和技術(shù)服務(wù)業(yè)，水利工程、環(huán)境與公共設(shè)施管理業(yè)，數(shù)據(jù)通信、軟件和信息技術(shù)服務(wù)行業(yè)，環(huán)境清潔社工業(yè)，建筑行業(yè)，和文化、體育運(yùn)動(dòng)和服務(wù)業(yè)。畢馬威華振2021年與行內(nèi)同業(yè)競爭上市公司審計(jì)顧客數(shù)量為16家。

（2）投資者保護(hù)水平

畢馬威華振選購的職業(yè)保險(xiǎn)總計(jì)責(zé)任限額和計(jì)提職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金總和超出rmb2億人民幣，合乎相關(guān)法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定。畢馬威華振近三年不會(huì)有因從業(yè)個(gè)人行為有關(guān)民事案件而需承擔(dān)法律責(zé)任的現(xiàn)象。

（3）誠信記錄

畢馬威華振以及從業(yè)者近三年已因從業(yè)個(gè)人行為遭受一切刑事處分、行政處分，或中國證監(jiān)會(huì)以及派出機(jī)構(gòu)的行政監(jiān)管措施，或證交所、產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織的自律監(jiān)管對(duì)策或政紀(jì)處分。

2.畢馬威會(huì)計(jì)事務(wù)所

畢馬威中國香港為一所依據(jù)香港法律成立的合伙制企業(yè)公司，對(duì)其合作伙伴國有獨(dú)資有著。畢馬威中國香港自1945年起香港給予財(cái)務(wù)審計(jì)、稅收和咨詢等專業(yè)化服務(wù)，為廣大港股上市公司給予審計(jì)服務(wù)，包含金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)保險(xiǎn)、金融證券金融企業(yè)。畢馬威中國香港自成立起即是和畢馬威國際性相關(guān)的單獨(dú)組員所國際性組織內(nèi)部的組員。

自2019年起，畢馬威中國香港依據(jù)中國香港《會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)匯報(bào)局條例》注冊(cè)為公共利益實(shí)體線核數(shù)師。除此之外，畢馬威香港經(jīng)中華人民共和國財(cái)政部準(zhǔn)許獲得在中國內(nèi)地臨時(shí)性實(shí)行審計(jì)工作許可證書，并不是在USPCAOB（國外公眾公司會(huì)計(jì)監(jiān)督聯(lián)合會(huì)）和JapaneseFinancialServicesAgency（日本金融廳）申請(qǐng)注冊(cè)從業(yè)有關(guān)審計(jì)工作的會(huì)計(jì)事務(wù)所。

于2022年12月，畢馬威香港從業(yè)人員總數(shù)超出2,000人。畢馬威中國香港依照法律法規(guī)規(guī)定每一年選購職業(yè)保險(xiǎn)。

中國香港有關(guān)監(jiān)管部門每一年對(duì)畢馬威中國香港開展單獨(dú)查驗(yàn)。最近三年的從業(yè)質(zhì)量檢測并沒有看到一切對(duì)審計(jì)工作有深遠(yuǎn)影響的事宜。

（二）工程信息

1.基本資料

畢馬威華振承做行內(nèi)2023年度財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)工程項(xiàng)目的項(xiàng)目合伙人、簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)和項(xiàng)目質(zhì)量控制復(fù)核人的相關(guān)信息如下所示：

該項(xiàng)目的項(xiàng)目合伙人、簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)黃艾舟，2012年獲得中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師資質(zhì)，是中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)從業(yè)VIP。黃艾舟2003年先是在畢馬威華振從業(yè)，2005年從事了上市公司審計(jì)，從2022年正在為行內(nèi)給予審計(jì)服務(wù)。黃艾舟近三年簽定或核查上市公司審計(jì)匯報(bào)2份。

該項(xiàng)目的簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)馬新，2015年獲得中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師資質(zhì)。馬新2012年先是在畢馬威華振從業(yè)，2017年從事了上市公司審計(jì)，從2020年正在為行內(nèi)給予審計(jì)服務(wù)。馬近期三年簽定或核查上市公司審計(jì)匯報(bào)3份。

該項(xiàng)目的質(zhì)量把控復(fù)核人為黃婉珊，是香港登記會(huì)計(jì)師公會(huì)、美國特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師幫會(huì)和英國及巴拿馬特許會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)理事。黃婉珊1991年添加畢馬威中國香港并從事了上市公司審計(jì)，2004年先是在畢馬威華振從業(yè)，從2021年正在為行內(nèi)給予審計(jì)服務(wù)。黃婉珊近三年簽定或核查上市公司審計(jì)匯報(bào)16份。

2.誠信記錄

項(xiàng)目合伙人、簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)和項(xiàng)目質(zhì)量控制復(fù)核人最近三年均已因從業(yè)個(gè)人行為遭受一切刑事處分、行政處分，或中國證監(jiān)會(huì)以及派出機(jī)構(gòu)的行政監(jiān)管措施，或證交所、產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織的自律監(jiān)管對(duì)策或政紀(jì)處分。

3.自覺性

畢馬威華振及項(xiàng)目合伙人、簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)、項(xiàng)目質(zhì)量控制復(fù)核人依照職業(yè)道德規(guī)范準(zhǔn)則的相關(guān)規(guī)定保持著自覺性。

4.審計(jì)費(fèi)用

畢馬威華振的審計(jì)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是依據(jù)業(yè)務(wù)流程的職責(zé)輕和重、速裁水平、工作標(biāo)準(zhǔn)、所需要的工作性質(zhì)和施工時(shí)間及具體參與業(yè)務(wù)各個(gè)別相關(guān)工作人員資金投入理論知識(shí)和工作經(jīng)歷等多種因素明確。2023本年度，行內(nèi)湊合該項(xiàng)目向畢馬威華振和畢馬威會(huì)計(jì)事務(wù)所收取的審計(jì)費(fèi)用金額為525萬余元，在其中：年度財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)、半年度財(cái)務(wù)報(bào)告審查、第一季度和第三季度實(shí)行商談程序流程花費(fèi)rmb465萬余元，內(nèi)部控制審計(jì)花費(fèi)rmb60萬余元，較上一年審計(jì)費(fèi)沒變化。該成本包括相關(guān)稅金及其差旅費(fèi)、辦公室、出差補(bǔ)貼等多項(xiàng)附加費(fèi)。

二、擬聘任會(huì)計(jì)事務(wù)所履行程序流程

（一）審計(jì)委員會(huì)履職

行內(nèi)第八屆董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)第十四次例會(huì)于2023年3月31日舉辦，同意將有關(guān)聘用青島市銀行股份有限公司2023本年度審計(jì)工作組織以及酬勞的議案遞交股東會(huì)決議。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)對(duì)此畢馬威華振及畢馬威香港勝任能力、投資者保護(hù)水平、誠實(shí)守信情況、自覺性等方面進(jìn)行了核查，認(rèn)為具有為行內(nèi)給予審計(jì)服務(wù)的業(yè)務(wù)能力、經(jīng)驗(yàn)與資質(zhì)證書，允許再次聘用畢馬威華振出任行內(nèi)2023年度地區(qū)審計(jì)公司，再次聘用畢馬威中國香港出任行內(nèi)2023年度海外審計(jì)公司。

（二）獨(dú)董的事先認(rèn)同狀況獨(dú)立建議

事先認(rèn)同建議：畢馬威華振、畢馬威中國香港具有有關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，具有充足的自覺性、勝任能力、誠實(shí)守信情況、投資者保護(hù)水平，行內(nèi)聘用其各自做為2023年度地區(qū)審計(jì)公司、2023年度海外審計(jì)公司合乎有關(guān)法律法規(guī)的需求，有益于確保行內(nèi)內(nèi)控審計(jì)的品質(zhì)，有益于維護(hù)行內(nèi)及股東利益、特別是中小投資者權(quán)益。對(duì)于有關(guān)聘用青島市銀行股份有限公司2023年度審計(jì)工作組織以及酬勞的議案表明認(rèn)同，同意將該提案遞交股東會(huì)決議。

單獨(dú)建議：畢馬威華振、畢馬威中國香港具有有關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，具有充足的自覺性、勝任能力、誠實(shí)守信情況、投資者保護(hù)水平，行內(nèi)聘用其各自做為2023年度地區(qū)審計(jì)公司、2023年度海外審計(jì)公司合乎有關(guān)法律法規(guī)的需求，有益于確保行內(nèi)內(nèi)控審計(jì)的品質(zhì)，有益于維護(hù)行內(nèi)及股東利益、特別是中小投資者權(quán)益，其決議程序流程合乎法律法規(guī)及企業(yè)章程的相關(guān)規(guī)定。大家允許有關(guān)聘用青島市銀行股份有限公司2023年度審計(jì)工作組織以及酬勞的議案，并同意將這個(gè)提案遞交股東大會(huì)審議。

（三）股東會(huì)決議狀況

行內(nèi)第八屆股東會(huì)第二十八次會(huì)議對(duì)有關(guān)聘用青島市銀行股份有限公司2023年度審計(jì)工作組織以及酬勞的議案的投票表決狀況：允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票，決議結(jié)論：根據(jù)。

（四）此次聘用會(huì)計(jì)事務(wù)所事宜尚要遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議，并于行內(nèi)股東大會(huì)審議根據(jù)之日起起效。

四、備查簿文檔

1.股東會(huì)有關(guān)議案；

2.董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)有關(guān)決定；

3.獨(dú)董簽訂的事先認(rèn)同建議與單獨(dú)建議；

4.會(huì)計(jì)事務(wù)所有關(guān)其基本概況的解釋。

特此公告。

青島市銀行股份有限公司股東會(huì)

2023年3月31日

證券代碼：002948證券簡稱：青島市銀行公告序號(hào)：2023-017

青島市銀行股份有限公司

2022年度報(bào)告摘要

一、重要提醒

1.年度報(bào)告摘要來源于年報(bào)全篇，為充分了解本公司的經(jīng)營成效、經(jīng)營情況及未來發(fā)展計(jì)劃，股民理應(yīng)到巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/)認(rèn)真閱讀年報(bào)全篇。

2.行內(nèi)股東會(huì)、職工監(jiān)事及執(zhí)行董事、公司監(jiān)事、高管人員確保年度報(bào)告摘要具體內(nèi)容的實(shí)際、精確、詳細(xì)，不會(huì)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并要擔(dān)負(fù)某些和連同的法律依據(jù)。

3.行內(nèi)第八屆股東會(huì)第二十八次會(huì)議于2023年3月31日舉辦，審議通過了關(guān)于青島銀行股份有限公司2022年度匯報(bào)及引言、業(yè)績公告的議案，應(yīng)參加執(zhí)行董事13名，具體參加的執(zhí)行董事13名（在其中，授權(quán)委托參加的執(zhí)行董事3名。因還有另外工作計(jì)劃，周云杰老先生授權(quán)委托RosarioSTRANO老先生、譚麗霞女性授權(quán)委托鄧友成老先生、張思明老先生授權(quán)委托王玉老先生委托參加和決議）。

4.行內(nèi)老總景在倫老先生、銀行行長吳顯明老先生、負(fù)責(zé)人會(huì)計(jì)工作的行長陳霜女性、財(cái)務(wù)經(jīng)理孟大耿先生申明：確保年報(bào)中財(cái)務(wù)報(bào)表的實(shí)際、精確、詳細(xì)。

5.我們公司依照中國企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制2022年度財(cái)務(wù)報(bào)告，早已畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）財(cái)務(wù)審計(jì)并提交標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；依照國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制2022年度財(cái)務(wù)報(bào)告，早已畢馬威會(huì)計(jì)事務(wù)所財(cái)務(wù)審計(jì)并提交無保留意見審計(jì)報(bào)告。

6.除特別提示外，年度報(bào)告摘要所述額度貨幣金額為。

7.經(jīng)行內(nèi)股東會(huì)表決通過的利潤分配預(yù)案為：以此次權(quán)益分派證券登記日的股權(quán)總金額為基準(zhǔn)，向全體優(yōu)先股公司股東每10股發(fā)放現(xiàn)金股息rmb1.60元（價(jià)稅合計(jì)），不派股、不因公積金轉(zhuǎn)增總股本。該利潤分配預(yù)案將遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

8.本報(bào)告摘要包括多個(gè)對(duì)該財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營效益及市場開拓的未來展望性闡述。報(bào)告摘要中應(yīng)用“將”“很有可能”“勤奮”“方案”“有希望”“爭取”“預(yù)估”“總體目標(biāo)”及相近關(guān)鍵字以表述未來展望性闡述。這種闡述乃根據(jù)目前方案、可能及預(yù)測分析而做出，盡管我們公司相信這個(gè)未來展望性闡述中常體現(xiàn)的期待是合理的，但我們公司無法保證這種期待被完成或就會(huì)被確認(rèn)為恰當(dāng)，故這種闡述不構(gòu)成本公司的本質(zhì)服務(wù)承諾，投資人及行業(yè)人士都應(yīng)對(duì)于此事保持良好風(fēng)險(xiǎn)了解，了解方案、預(yù)測分析與服務(wù)承諾之間的差別，不應(yīng)該對(duì)其過度依賴并要注意投資風(fēng)險(xiǎn)。一定要注意，該等未來展望性闡述與日后事情，或者與我們公司日后會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)流程或其它主要表現(xiàn)相關(guān)，并受多個(gè)可能會(huì)致使具體結(jié)論發(fā)生巨大差別卻不確立條件的限制。

9.我們公司已經(jīng)在年報(bào)全篇中詳細(xì)說明存有的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)性及應(yīng)對(duì)策略，詳細(xì)信息客戶程序年報(bào)全篇“管理層討論與分析”中風(fēng)險(xiǎn)管控的相關(guān)介紹。

二、行內(nèi)基本概況

1.行內(nèi)介紹

2.報(bào)告期行內(nèi)主營業(yè)務(wù)

行內(nèi)創(chuàng)立于1996年11月，總部位于山東省青島，前身為青島城市合作金融機(jī)構(gòu)、青島銀行業(yè)。行內(nèi)通過長期積累，在公司治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)防控、IT規(guī)劃等層面不斷提升，已經(jīng)形成了“整治健全、服務(wù)項(xiàng)目溫暖、通風(fēng)風(fēng)管牢靠、高新科技非凡”的高速發(fā)展特點(diǎn)。2015年12月，行內(nèi)H股在港交所推出；2019年1月，行內(nèi)A股在深圳交易所發(fā)售。

行內(nèi)關(guān)鍵為客戶提供公司及儲(chǔ)蓄存款、借款、電子支付等業(yè)務(wù)與產(chǎn)品，根據(jù)零售銀行、企業(yè)銀行、金融體系三大業(yè)務(wù)領(lǐng)域推動(dòng)發(fā)展趨勢，產(chǎn)生扎實(shí)的客戶基礎(chǔ)，營造特點(diǎn)鮮明、高質(zhì)量發(fā)展新金融運(yùn)營模式。行內(nèi)市場拓展立足于青島市，輻射源山東省。報(bào)告期末，已經(jīng)在濟(jì)南市、煙臺(tái)市、威海市等山東重點(diǎn)城市配有16家支行，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)做到180家。行內(nèi)分公司一共有2家，2017年2月，行內(nèi)注冊(cè)成立青銀金租，行內(nèi)持倉占有率51%；2020年9月，行內(nèi)注冊(cè)成立青銀投資理財(cái)，為行內(nèi)全資控股。報(bào)告期末，行內(nèi)員工數(shù)量超出4,700人。

報(bào)告期末，本公司資產(chǎn)總額5,296.14億人民幣，總負(fù)債4,930.21億人民幣，撥備覆蓋率13.56%，不良率1.21%，比前年底降低0.13％。報(bào)告期總計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤31.68億人民幣，與去年同期相比提高5.82%。

3.關(guān)鍵財(cái)務(wù)信息和財(cái)務(wù)指標(biāo)分析

（1）近三年關(guān)鍵財(cái)務(wù)信息和財(cái)務(wù)指標(biāo)分析

年度報(bào)告摘要所述財(cái)務(wù)報(bào)表和指標(biāo)值依照中國企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編寫，除特別提示外，為我們公司合并數(shù)據(jù)。

注：1.每股凈資產(chǎn)和權(quán)重計(jì)算平均凈資產(chǎn)收益率依據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露編報(bào)規(guī)則第9號(hào)—凈資產(chǎn)收益率和每股收益的計(jì)算及披露》（2010年修定）測算。行內(nèi)于2022年1月和2月各自進(jìn)行A股和H股配資發(fā)售工作中，依據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第34號(hào)—每股收益》以及相關(guān)應(yīng)用指南，考慮到配資其中包含的派股要素，重算較為階段的每股凈資產(chǎn)指標(biāo)值。重算前2021年基本每股收益、稀釋每股收益、扣除非經(jīng)常性損益后基本每股收益均是0.54元/股，2020年之上指標(biāo)值均是0.42元/股，相關(guān)情況參照本報(bào)告“財(cái)務(wù)報(bào)表附注五、45.基本上及稀釋每股收益”。行內(nèi)于2017年發(fā)售海外認(rèn)股權(quán)證，于2022年9月贖出，并支付本期股利分配；行內(nèi)于2022年7-8月發(fā)售永續(xù)債，劃分為其他權(quán)益工具。測算每股凈資產(chǎn)和權(quán)重計(jì)算平均凈資產(chǎn)收益率時(shí)，“歸屬于母公司優(yōu)先股公司股東純利潤”扣掉今天發(fā)放優(yōu)先股股息，“加權(quán)平均值資產(chǎn)總額”扣掉認(rèn)股權(quán)證和永續(xù)債產(chǎn)生的影響。

2.每一股分配股利，是指具體分給總公司優(yōu)先股股東每股股利，不顧及配資其中包含的派股要素作出調(diào)整，2022年每一股分配股利仍待股東會(huì)準(zhǔn)許。

3.總資產(chǎn)、總負(fù)債、顧客貸款額跟客戶存款額的構(gòu)造詳細(xì)年報(bào)全篇“第五節(jié)管理層討論與分析七、負(fù)債表關(guān)鍵項(xiàng)目分析報(bào)告”。

4.歸屬于母公司優(yōu)先股股東凈資產(chǎn)=（歸屬于母公司股東權(quán)利-其他權(quán)益工具）/期終優(yōu)先股股票數(shù)，2021年12月31日、2020年12月31日歸屬于母公司優(yōu)先股股東凈資產(chǎn)已考慮到配資其中包含的派股要素，按調(diào)整數(shù)據(jù)信息列報(bào)。

5.平均總資產(chǎn)收益率=純利潤/最初及期終資產(chǎn)總額日均余額。

6.凈利差=生息資產(chǎn)平均收益-計(jì)算利息債務(wù)均值成本費(fèi)用率。

7.凈利息收益率=利息凈收入/生息資產(chǎn)日均余額。

8.撥備覆蓋率有關(guān)指標(biāo)值，依據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》和其他一些監(jiān)管要求測算。

9.收取的優(yōu)先股股息包括行內(nèi)代收代繳的企業(yè)所得稅。

（2）分一季度主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

額度企業(yè)：rmb千塊

注：以上財(cái)務(wù)指標(biāo)分析或者其加數(shù)量與我們公司已公布季度總結(jié)報(bào)告、上半年度匯報(bào)有關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析不會(huì)有重要差別。

4.公司股東及股東情況

（1）優(yōu)先股公司股東和投票權(quán)恢復(fù)得優(yōu)先股數(shù)量和前10名股東持股登記表

企業(yè)：股

（2）行內(nèi)優(yōu)先股數(shù)量及前10名優(yōu)先股持倉狀況

行內(nèi)已經(jīng)在2022年9月19日贖出所有12.03億美金海外認(rèn)股權(quán)證。報(bào)告期末，行內(nèi)幾無存續(xù)期的國外認(rèn)股權(quán)證。

（3）大股東或控股股東狀況

報(bào)告期末，

行內(nèi)無大股東、無實(shí)際控制人。

5.在年報(bào)準(zhǔn)許給出日存續(xù)期的債卷狀況

報(bào)告期，行內(nèi)并沒有發(fā)行在證交所注冊(cè)的公司債卷。

三、重大事項(xiàng)

1.關(guān)鍵運(yùn)營指標(biāo)完成狀況

（1）總資產(chǎn)5,296.14億人民幣，比前年底提升73.64億人民幣，提高1.41%；

（2）顧客貸款額2,690.29億人民幣，比前年底提升248.24億人民幣，提高10.17%；

（3）顧客存款額3,413.47億人民幣，比前年底提升278.22億人民幣，提高8.87%；

（4）主營業(yè)務(wù)收入116.44億人民幣，比上年同期提升5.08億人民幣，提高4.56%；純利潤31.68億人民幣，比上年同期提升1.74億人民幣，提高5.82%；歸屬于母公司股東純利潤30.83億人民幣，比上年同期提升1.60億人民幣，提高5.48%；

（5）不良率1.21%，比前年底降低0.13％，撥備率219.77%，比前年底提升22.35％；撥備覆蓋率13.56%，核心一級(jí)資本資本充足率8.75%，比前年底提升0.37％；

（6）平均總資產(chǎn)收益率0.60%，比上年同期降低0.01％；

（7）基本每股收益0.45元，比上年同期降低0.06元，降低11.76%；權(quán)重計(jì)算平均凈資產(chǎn)收益率8.95%，比上年同期降低1.45％。

2.運(yùn)營管理主要工作內(nèi)容

2022年，行內(nèi)從容應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期等眾多考驗(yàn)，將黨建工作與運(yùn)營管理緊密結(jié)合，堅(jiān)持不懈高質(zhì)量發(fā)展的為切入點(diǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新提質(zhì)增效，圓滿完成關(guān)鍵管理者井然有序工作交接、有序推進(jìn)。該行統(tǒng)一思想、堅(jiān)定信念、步調(diào)一致，恪守地區(qū)法人銀行職責(zé)定位，不斷提高支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力素質(zhì)，各類經(jīng)營工作完成穩(wěn)步發(fā)展。

（1）整體運(yùn)營穩(wěn)中有升。報(bào)告期末，本公司資產(chǎn)總額5,296.14億人民幣，比前年底提升73.64億人民幣，提高1.41%。顧客貸款額2,690.29億人民幣，比前年底提升248.24億人民幣，提高10.17%，在其中企業(yè)貸款（含貼現(xiàn)、未含應(yīng)計(jì)利息）提高16.83%。顧客存款額3,413.47億人民幣，比前年底提升278.22億人民幣，提高8.87%，在其中零售存款增長33.41%。2022年，實(shí)現(xiàn)凈利潤31.68億人民幣，比上年同期提升1.74億人民幣，提高5.82%。

（2）資產(chǎn)填補(bǔ)井然有序充裕。行內(nèi)順勢而為推動(dòng)外源資產(chǎn)填補(bǔ)過程，報(bào)告期順利完成A+H配資，募資凈收益41.55億人民幣填補(bǔ)核心一級(jí)資本，是近八年上市銀行唯一一單A+H配資新項(xiàng)目，都是第一例城市商業(yè)銀行A+H配資新項(xiàng)目。與此同時(shí)，行內(nèi)促進(jìn)優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，報(bào)告期進(jìn)行海外認(rèn)股權(quán)證贖出，并發(fā)售2期共64億人民幣無固定期限資本債券，進(jìn)一步降低融資成本。報(bào)告期末，行內(nèi)撥備覆蓋率13.56%，核心一級(jí)資本資本充足率8.75%，比前年底提升0.37％。

（3）業(yè)務(wù)架構(gòu)逐步完善。中國實(shí)體經(jīng)濟(jì)貸款增速超出總貸款增速。報(bào)告期，行內(nèi)總計(jì)國際性結(jié)算量105.70億美金，同比增加70.68%；供應(yīng)鏈融資總計(jì)上賬70.02億人民幣，同比增加209.8%；普惠貸款占各種貸款額（沒有匯兌）比例為11.00%，比前年底提升1.29％。報(bào)告期末，行內(nèi)顧客貸款額占母公司資產(chǎn)總額的比例52.19%，比前年底提升4.38％；大幅度壓力降現(xiàn)錢及儲(chǔ)放中央銀行賬款254.16億人民幣，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)明顯改善。在商業(yè)銀行凈利差、凈息差廣泛下挫的情形下，根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)提升，維持凈利差、凈息差平穩(wěn)。

（4）銀行資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好。報(bào)告期末，行內(nèi)不良貸款余額32.47億人民幣，比前年底降低0.14億人民幣；不良率1.21%，比前年底降低0.13％，自2014年至今首次實(shí)現(xiàn)降準(zhǔn)降息。關(guān)心及欠佳類借款占貸款額比例總計(jì)2.03%，比前年底降低0.34％。報(bào)告期末，行內(nèi)撥備率219.77%，比前年底提升22.35％；撥貸比2.65%，比前年底提升0.01％。

（5）企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進(jìn)。報(bào)告期，行內(nèi)創(chuàng)立數(shù)字化轉(zhuǎn)型轉(zhuǎn)型發(fā)展聯(lián)合會(huì)，全年度新啟動(dòng)項(xiàng)目50項(xiàng)，建成投產(chǎn)54項(xiàng)。公司金融進(jìn)行20萬客戶資料轉(zhuǎn)移工作中，逐步形成線上線下一體化運(yùn)營管理體系。零售金融持續(xù)推進(jìn)智慧銀行基本建設(shè)、智能營銷平臺(tái)基本建設(shè)、渠道協(xié)同建設(shè)與手機(jī)網(wǎng)銀基本建設(shè)。更新數(shù)據(jù)管理平臺(tái)，完成9套應(yīng)用及100好幾套數(shù)據(jù)庫連接，做大做強(qiáng)數(shù)字化資產(chǎn)。

（6）集團(tuán)發(fā)展亮點(diǎn)突出。青銀金租租賃資產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模154.98億人民幣，同比增加30.55%；實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入5.13億人民幣，同比增加49.31%，營業(yè)收入增長率在全國各地同行業(yè)中遙遙領(lǐng)先；實(shí)現(xiàn)凈利潤1.73億人民幣，同比增加20.13%。青銀投資理財(cái)投資理財(cái)產(chǎn)品賬戶余額2,008.15億人民幣，比上年底提升330.11億人民幣，同比增加19.67%；本公司金融資產(chǎn)余額2,112.95億人民幣，比上年底提升295.50億人民幣，同比增加16.26%，投資理財(cái)產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)目投資總資產(chǎn)與此同時(shí)提升2000億人民幣。

2023年為全面貫徹落實(shí)二十大精神實(shí)質(zhì)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，行內(nèi)積極主動(dòng)融入外部環(huán)境轉(zhuǎn)變，制訂《青島銀行股份有限公司2023-2025年戰(zhàn)略規(guī)劃》。將來3年，行內(nèi)將聚焦“調(diào)結(jié)構(gòu)、強(qiáng)客基、優(yōu)協(xié)作、提能力”，全方位推動(dòng)創(chuàng)新發(fā)展，著力打造“質(zhì)量和效率領(lǐng)跑、特點(diǎn)鮮明、體制靈便”其價(jià)值領(lǐng)跑金融機(jī)構(gòu)。

證券代碼：002948證券簡稱：青島市銀行公告序號(hào)：2023-013

青島市銀行股份有限公司股東會(huì)決議公示

行內(nèi)及股東會(huì)全體人員確保公告內(nèi)容的實(shí)際、精準(zhǔn)和詳細(xì)，并沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

青島市銀行股份有限公司（下稱“行內(nèi)”）于2023年3月17日以電子郵箱名義向執(zhí)行董事傳出有關(guān)舉辦第八屆股東會(huì)第二十八次會(huì)議工作的通知，大會(huì)于2023年3月31日在青島銀行總行以現(xiàn)場會(huì)議形式舉辦，應(yīng)參加執(zhí)行董事13名，真實(shí)參加執(zhí)行董事13名（在其中，授權(quán)委托參加的執(zhí)行董事3名。因還有另外工作計(jì)劃，周云杰老先生授權(quán)委托RosarioSTRANO老先生、譚麗霞女性授權(quán)委托鄧友成老先生、張思明老先生授權(quán)委托王玉老先生委托參加和決議）。此次會(huì)議由景在倫老總組織，一部分公司監(jiān)事、有關(guān)行級(jí)高管組總公司有關(guān)負(fù)責(zé)同志列席。此次會(huì)議召開合乎《公司法》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》和《青島銀行股份有限公司章程》的相關(guān)規(guī)定。大會(huì)審議通過了下列提案：

一、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度股東會(huì)工作總結(jié)報(bào)告

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

二、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022年度財(cái)務(wù)決算匯報(bào)

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

三、審議通過了青島市銀行股份有限公司2023年綜合性運(yùn)營計(jì)劃

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

四、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度利潤分配預(yù)案

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

行內(nèi)2022本年度利潤分配預(yù)案如下所示：

1.依照純利潤的10%獲取法定公積金金rmb2.84億人民幣；

2.獲取一般準(zhǔn)備rmb9.07億人民幣；

3.已經(jīng)在2022年9月20日向海外優(yōu)先股發(fā)放股利分配約合人民幣5.10億人民幣；

4.以此次權(quán)益分派除權(quán)日的股權(quán)總金額為基準(zhǔn)，向全體優(yōu)先股公司股東每10股發(fā)放現(xiàn)金股息rmb1.60元（價(jià)稅合計(jì)）。H股的股利分配會(huì)以港幣付款，可用費(fèi)率為年度股東大會(huì)上公布發(fā)放股利分配當(dāng)天前五個(gè)工作日（含年度股東大會(huì)舉辦當(dāng)天）中央人民銀行發(fā)布的銀行間外匯市場人民幣匯率中間價(jià)的均值。

5.其他盈余公積結(jié)轉(zhuǎn)下年。

行內(nèi)2022本年度利潤分配預(yù)案合乎行內(nèi)在首次公開發(fā)行股票（A股）招股書中所做服務(wù)承諾、《青島銀行股份有限公司章程》所規(guī)定的利潤分配政策和行內(nèi)已公布的股東回報(bào)整體規(guī)劃。針對(duì)本提案涉及到的事宜，行內(nèi)整體獨(dú)董發(fā)布了贊同的單獨(dú)建議，以上建議同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

五、審議通過了有關(guān)聘用青島市銀行股份有限公司2023本年度審計(jì)工作組織以及酬勞的議案

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

股東會(huì)允許再次聘用畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）出任行內(nèi)2023本年度地區(qū)審計(jì)公司，再次聘用畢馬威會(huì)計(jì)事務(wù)所出任行內(nèi)2023本年度海外審計(jì)公司，2022年度審計(jì)報(bào)告花費(fèi)rmb525萬余元，在其中：年度財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)、半年度財(cái)務(wù)報(bào)告審查、第一季度和第三季度實(shí)行商談程序流程相關(guān)費(fèi)用465萬余元，內(nèi)控審計(jì)花費(fèi)60萬余元。該成本包括相關(guān)稅金及其差旅費(fèi)、辦公室、出差補(bǔ)貼等多項(xiàng)附加費(fèi)。

針對(duì)本提案涉及到的事宜，行內(nèi)整體獨(dú)董發(fā)布了贊同的事先認(rèn)同建議獨(dú)立建議，以上建議同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布；《關(guān)于擬續(xù)聘2023年度會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告》同一天在《中國證券報(bào)》《上海證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

六、審議通過了關(guān)于青島銀行股份有限公司2022年報(bào)及引言、業(yè)績公告的議案

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

行內(nèi)2022年報(bào)同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，2022本年度報(bào)告摘要同一天在《中國證券報(bào)》《上海證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，截止到2022年12月31日止本年度業(yè)績公告同一天在香港交易所披露易網(wǎng)址(http://www.hkexnews.hk/)公布，供股民查看。

七、審議通過了關(guān)于青島銀行股份有限公司2023年日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)估金額的提案

本提案允許票6票，否決票0票，反對(duì)票0票。因?yàn)楸咎岚干婕暗疥P(guān)聯(lián)方交易事宜，海爾集團(tuán)公司關(guān)聯(lián)董事周云杰、譚麗霞，法國協(xié)同佛羅倫薩金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)董事RosarioSTRANO、MarcoMUSSITA，青島國信發(fā)展趨勢（集團(tuán)公司）有限公司關(guān)聯(lián)董事鄧友成、青銀投資理財(cái)有限公司關(guān)聯(lián)董事李杰、三角輪胎有限責(zé)任公司關(guān)聯(lián)董事房巧玲回避表決。

針對(duì)本提案涉及到的事宜，行內(nèi)獨(dú)董張思明、TingjieZHANG、邢完成、王玉發(fā)布了贊同的事先認(rèn)同建議獨(dú)立建議，獨(dú)董房巧玲為本次日常關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)關(guān)聯(lián)董事，對(duì)此次日常關(guān)聯(lián)交易事宜逃避表達(dá)意見，承銷商中信證券股份有限責(zé)任公司發(fā)布了無異議的審查建議，以上建議同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布；《2023年日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)公告》同一天在《中國證券報(bào)》《上海證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

八、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度關(guān)聯(lián)方交易專項(xiàng)報(bào)告

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

針對(duì)本提案涉及到的事宜，行內(nèi)承銷商中信證券股份有限責(zé)任公司發(fā)布了無異議的審查建議，以上建議同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

九、審議通過了關(guān)于促進(jìn)青島市銀行股份有限公司2023-2025年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行落地報(bào)告

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

十、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度銀行行長工作總結(jié)報(bào)告

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

十一、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度企業(yè)社會(huì)責(zé)任

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

《2022年度社會(huì)責(zé)任報(bào)告》同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

十二、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)匯報(bào)

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

針對(duì)本提案涉及到的事宜，行內(nèi)整體獨(dú)董發(fā)布了贊同的單獨(dú)建議，承銷商中信證券股份有限責(zé)任公司發(fā)布了審查建議，以上建議及《2022年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告》同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

十三、審議通過了關(guān)于青島銀行股份有限公司發(fā)行股份一般性受權(quán)的議案

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

為靈活運(yùn)用資本市場金融環(huán)境優(yōu)點(diǎn)，把握住市場融資對(duì)話框，提升行內(nèi)投資管理的協(xié)調(diào)能力，根據(jù)法律法規(guī)及行內(nèi)規(guī)章要求，參考銷售市場國際慣例，股東會(huì)允許報(bào)請(qǐng)股東會(huì)準(zhǔn)許，授于行內(nèi)股東會(huì)發(fā)行股份的一般性受權(quán)，并準(zhǔn)許股東會(huì)轉(zhuǎn)授權(quán)等事宜。

1.發(fā)行股份一般性授權(quán)具體實(shí)施方案

（1）在按照下面（2）列出標(biāo)準(zhǔn)且符合相關(guān)法律法規(guī)前提下，受權(quán)股東會(huì)在相關(guān)期內(nèi)（界定見下文）內(nèi)確定直接或與此同時(shí)發(fā)售、分派或者以多種方式解決A股及/或H股優(yōu)先股、認(rèn)股權(quán)證、可轉(zhuǎn)換債券。

“相關(guān)期內(nèi)”為自2022年度股東大會(huì)根據(jù)該項(xiàng)受權(quán)提案日起至以下三者最開始之日起計(jì)算：（a）行內(nèi)2023年度股東大會(huì)結(jié)束后；（b）行內(nèi)2022年度股東大會(huì)根據(jù)本提案的時(shí)候起12月期滿之時(shí)；（c）行內(nèi)于一切股東大會(huì)上根據(jù)尤其決議案撤消或變更本提案上述受權(quán)之時(shí)。

（2）受權(quán)股東會(huì)發(fā)售、分派或者以多種方式處理A股及/或H股優(yōu)先股、認(rèn)股權(quán)證、可轉(zhuǎn)換債券的總數(shù)（在其中，認(rèn)股權(quán)證按強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股價(jià)格測算所有變換后A股及/或H股優(yōu)先股總數(shù)；可轉(zhuǎn)換債券按轉(zhuǎn)股價(jià)計(jì)算所有變換后A股及/或H股優(yōu)先股總數(shù)），分別不能超過以本提案經(jīng)股東會(huì)根據(jù)當(dāng)天，行內(nèi)已公開發(fā)行的A股及/或H股優(yōu)先股分別類型股權(quán)總量的20%。

（3）受權(quán)股東會(huì)：（a）制訂并執(zhí)行實(shí)際發(fā)售計(jì)劃方案，包含但是不限于擬發(fā)售、分配股權(quán)類型、定價(jià)方法和/或發(fā)行價(jià)（包含價(jià)格定位）、發(fā)行數(shù)量、發(fā)售目標(biāo)及其募資看向等，確定發(fā)售機(jī)會(huì)、發(fā)售期內(nèi)、募集資金用途，再?zèng)Q定是否向原有公司股東開售；（b）申請(qǐng)辦理行內(nèi)注冊(cè)資本增加事項(xiàng)，以體現(xiàn)行內(nèi)按照本提案而獲受權(quán)公開發(fā)行的股權(quán)，并且對(duì)行內(nèi)的企業(yè)章程內(nèi)與發(fā)行股份和注冊(cè)資金等相關(guān)相關(guān)條款，做出必須的修定；（c）決議準(zhǔn)許向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門提交的與上述情況發(fā)售相關(guān)的法律規(guī)定文檔，依據(jù)監(jiān)管部門和行內(nèi)發(fā)售地規(guī)定，執(zhí)行有關(guān)許可的程序流程；（d）做出任何別的需要行為及辦理別的需要辦理手續(xù)，以執(zhí)行發(fā)售方案和完成注冊(cè)資金的提高；（e）確定與上述情況發(fā)售相關(guān)的其他事宜。

2.受權(quán)相關(guān)事宜

為了增加管理決策高效率，降低內(nèi)部結(jié)構(gòu)審批流程，掌握銷售市場機(jī)會(huì)，就解決依據(jù)一般性受權(quán)發(fā)行股份事項(xiàng)，股東會(huì)允許報(bào)請(qǐng)股東會(huì)準(zhǔn)許，受權(quán)股東會(huì)然后由股東會(huì)受權(quán)的人群，在相關(guān)期內(nèi)解決依據(jù)一般性受權(quán)發(fā)行股份相關(guān)事項(xiàng)。以上股東會(huì)對(duì)受權(quán)者的受權(quán)會(huì)由股東會(huì)履行本提案項(xiàng)下的一般性受權(quán)時(shí)再行明確。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

十四、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度控股股東分析報(bào)告

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

本事宜應(yīng)向股東會(huì)匯報(bào)。

十五、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度募資儲(chǔ)放與應(yīng)用情況專項(xiàng)報(bào)告

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

針對(duì)本提案涉及到的事宜，行內(nèi)承銷商中信證券股份有限責(zé)任公司發(fā)布了審查建議，畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）出具了鑒證報(bào)告，以上建議及鑒證報(bào)告同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布；《2022年度募集資金存放與使用情況專項(xiàng)報(bào)告》同一天在《中國證券報(bào)》《上海證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

十六、審議通過了有關(guān)舉辦青島市銀行股份有限公司2022年度股東大會(huì)的議案

本提案允許票13票，否決票0票，反對(duì)票0票。

行內(nèi)股東會(huì)允許行內(nèi)于2023年5月31日舉辦2022年度股東大會(huì)。有關(guān)舉辦2022年度股東大會(huì)工作的通知，將根據(jù)法律法規(guī)要求在《中國證券報(bào)》《上海證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

備查簿文檔

經(jīng)與會(huì)董事簽名加蓋股東會(huì)公章的股東會(huì)決議。

特此公告。

青島市銀行股份有限公司股東會(huì)

2023年3月31日

證券代碼：002948證券簡稱：青島市銀行公告序號(hào)：2023-014

青島市銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)決議公示

行內(nèi)及職工監(jiān)事全體人員確保公告內(nèi)容的實(shí)際、精準(zhǔn)和詳細(xì)，并沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

青島市銀行股份有限公司（下稱“行內(nèi)”）于2023年3月20日以電子郵箱名義向公司監(jiān)事傳出有關(guān)舉辦第八屆職工監(jiān)事第十六次大會(huì)工作的通知，大會(huì)于2023年3月30日在青島銀行總行以現(xiàn)場會(huì)議形式舉辦，應(yīng)參加公司監(jiān)事7名，具體參加公司監(jiān)事7名。此次會(huì)議由楊峰江監(jiān)事長組織，有關(guān)行級(jí)高管組總公司有關(guān)負(fù)責(zé)同志列席。此次會(huì)議召開合乎《公司法》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》和《青島銀行股份有限公司章程》的相關(guān)規(guī)定。大會(huì)審議通過了下列提案：

一、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度監(jiān)事會(huì)工作匯報(bào)

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

二、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度銀行行長工作總結(jié)報(bào)告

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

三、審議通過了關(guān)于促進(jìn)青島市銀行股份有限公司2023-2025年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行落地報(bào)告

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

四、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022年度財(cái)務(wù)決算匯報(bào)

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

五、審議通過了青島市銀行股份有限公司2023年綜合性運(yùn)營計(jì)劃

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

六、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度利潤分配預(yù)案

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

職工監(jiān)事覺得，該應(yīng)急預(yù)案合乎法律法規(guī)、政策法規(guī)、《青島銀行股份有限公司章程》以及相關(guān)監(jiān)管要求，比較好的平衡了行內(nèi)及公司股東的現(xiàn)階段和整體利益，有益于行內(nèi)可健康發(fā)展。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

七、審議通過了有關(guān)聘用青島市銀行股份有限公司2023本年度審計(jì)工作組織以及酬勞的議案

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

《關(guān)于擬續(xù)聘2023年度會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告》同一天在《中國證券報(bào)》《上海證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

本提案要遞交股東大會(huì)審議。

八、審議通過了關(guān)于青島銀行股份有限公司2022年報(bào)及引言、業(yè)績公告的議案

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

審核確認(rèn)，職工監(jiān)事覺得股東會(huì)編制與審批行內(nèi)2022年報(bào)及引言、業(yè)績公告程序適用法律法規(guī)、行政規(guī)章和證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，報(bào)告內(nèi)容真正、精確、全面地體現(xiàn)行內(nèi)的具體情況，不存在什么虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

行內(nèi)2022年報(bào)同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，2022本年度報(bào)告摘要同一天在《中國證券報(bào)》《上海證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，截止到2022年12月31日止本年度業(yè)績公告同一天在香港交易所披露易網(wǎng)址(http://www.hkexnews.hk/)公布，供股民查看。

九、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度企業(yè)社會(huì)責(zé)任

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

《2022年度社會(huì)責(zé)任報(bào)告》同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

十、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)匯報(bào)

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

職工監(jiān)事覺得，行內(nèi)已依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等設(shè)立了較為成熟的內(nèi)控體系。報(bào)告期，沒有發(fā)現(xiàn)行內(nèi)內(nèi)控制度在完好性、科學(xué)性和實(shí)效性上存在重大缺陷。

《2022年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告》同一天在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn/）公布，供股民查看。

十一、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度股東會(huì)及執(zhí)行董事履職評(píng)價(jià)報(bào)告

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

本提案應(yīng)向股東會(huì)匯報(bào)。

十二、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度公司監(jiān)事履職評(píng)價(jià)報(bào)告

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

本提案應(yīng)向股東會(huì)匯報(bào)。

十三、審議通過了青島市銀行股份有限公司2022本年度高級(jí)管理層及高管人員履職評(píng)價(jià)報(bào)告

本提案允許票7票，否決票0票，反對(duì)票0票。

備查簿文檔

經(jīng)參會(huì)公司監(jiān)事簽名加蓋職工監(jiān)事公章的監(jiān)事會(huì)決議。

特此公告。

青島市銀行股份有限公司職工監(jiān)事

2023年3月31日

證券代碼：002948證券簡稱：青島市銀行公告序號(hào)：2023-016

青島市銀行股份有限公司

2022本年度募資儲(chǔ)放與應(yīng)用情況專項(xiàng)報(bào)告

行內(nèi)及股東會(huì)全體人員確保公告內(nèi)容的實(shí)際、精準(zhǔn)和詳細(xì)，并沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

依據(jù)《上市公司監(jiān)管指引第2號(hào)——上市公司募集資金管理和使用的監(jiān)管要求（2022年修訂）》（中國證監(jiān)會(huì)公示〔2022〕15號(hào)）、《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第1號(hào)——主板上市公司規(guī)范運(yùn)作》及其《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指南第2號(hào)——公告格式（2023年修訂）》《青島銀行股份有限公司募集資金管理制度》等相關(guān)規(guī)定，青島市銀行股份有限公司（下稱“行內(nèi)”）制訂了《2022年度募集資金存放與使用情況專項(xiàng)報(bào)告》，具體情況如下所示：

一、募資基本概況

經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)青島銀行股份有限公司配股的批復(fù)》（證監(jiān)批準(zhǔn)〔2021〕3932號(hào)）、《關(guān)于核準(zhǔn)青島銀行股份有限公司發(fā)行境外上市外資股的批復(fù)》（證監(jiān)批準(zhǔn)〔2021〕3861號(hào)）審批，行內(nèi)向A股股東及境外上市外資股公司股東配售新股，并且已經(jīng)分別在2022年1月、2022年2月成功實(shí)施A股和H股配資發(fā)售工作中。

在其中，行內(nèi)此次A股配資發(fā)售募資總額為rmb2,501,613,536.00元，扣減與募資有關(guān)的發(fā)行費(fèi)rmb20,119,721.39元（沒有企業(yè)增值稅），本次發(fā)行募資凈收益金額為2,481,493,814.61元。此次A股配資募資已經(jīng)在2022年1月13日到帳，畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）對(duì)此次A股配資募資及時(shí)情況進(jìn)行檢審，并提交了畢馬威華振驗(yàn)字第2200493號(hào)匯算清繳報(bào)告。

行內(nèi)此次H股配資發(fā)售募資總金額約合人民幣1,693,225,705.89元，再加上募資期內(nèi)貸款利息約合人民幣18,058.43元，扣減與募資有關(guān)的發(fā)行費(fèi)約合人民幣累計(jì)20,431,473.95元（沒有企業(yè)增值稅），募資凈收益約合人民幣1,672,812,290.37元。此次H股配資募資已經(jīng)在2022年2月9日到帳，畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）對(duì)此次H股配資募資及時(shí)情況進(jìn)行檢審，并提交了畢馬威華振驗(yàn)字第2200603號(hào)匯算清繳報(bào)告。

截止到2022年12月31日，行內(nèi)此次A+H股配資的募資凈收益已經(jīng)全部用以填補(bǔ)核心一級(jí)資本，總共4,154,306,104.98元，并未所使用的募資賬戶余額為0元。

二、募資儲(chǔ)放及管理狀況

（一）募資管理方法狀況

為加強(qiáng)行內(nèi)募資管理方法，維護(hù)債權(quán)人權(quán)益，行內(nèi)依據(jù)《公司法》《證券法》和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及要求，融合行內(nèi)的具體情況建立了《青島銀行股份有限公司募集資金管理制度》（下稱《管理制度》）。依據(jù)《管理制度》要求，行內(nèi)對(duì)A股配資募資推行專用賬戶存放，在行內(nèi)總行營業(yè)部設(shè)立A股配資募資重點(diǎn)帳戶，賬戶名：青島市銀行股份有限公司，賬戶：802010201703469，并且于2022年1月13日與承銷商中信證券股份有限責(zé)任公司簽訂了《募集資金專戶存儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議》，確定了各方面的權(quán)利與義務(wù)，該協(xié)議與三方監(jiān)管協(xié)議樣本不會(huì)有重要差別。行內(nèi)設(shè)立了募集資金使用申請(qǐng)流程，這樣有利于募資管理和應(yīng)用并對(duì)應(yīng)用情況進(jìn)行監(jiān)管，確保財(cái)政性資金。2022年，《募集資金專戶存儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議》實(shí)行狀況良好，不會(huì)有違規(guī)募資的情況。行內(nèi)依照《管理制度》儲(chǔ)放與使用H股配資募資。

（二）募資在銀行帳戶的儲(chǔ)存狀況

截止到2022年12月31日，A股配資募資重點(diǎn)帳戶存放情況如下：

銀行名稱：青島市銀行股份有限公司總行營業(yè)部

賬戶名：青島市銀行股份有限公司

銀行賬戶：802010201703469

儲(chǔ)放賬戶余額：0元

截止到2022年12月31日，H股配資募資重點(diǎn)帳戶存放情況如下：

銀行名稱：中行（中國香港）有限責(zé)任公司

賬戶名：青島市銀行股份有限公司

銀行賬戶：01287560119346

儲(chǔ)放賬戶余額：0元

三、2022本年度募資的具體應(yīng)用情況

（一）募資具體應(yīng)用情況

截止到2022年12月31日，行內(nèi)此次A+H股配資的募資凈收益已經(jīng)全部用以填補(bǔ)核心一級(jí)資本，與配資時(shí)約定的募集資金用途一致。報(bào)告期募資具體應(yīng)用情況詳見附件《募集資金使用情況對(duì)照表》。

（二）行內(nèi)募集資金投資項(xiàng)目的實(shí)行地址、實(shí)施方法未發(fā)生變化。

（三）行內(nèi)不會(huì)有以募集資金置換事先已資金投入募集資金投資項(xiàng)目自籌經(jīng)費(fèi)的現(xiàn)象。

（四）行內(nèi)不會(huì)有應(yīng)用閑置募集資金臨時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金的現(xiàn)象。

（五）行內(nèi)不會(huì)有應(yīng)用閑置募集資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)狀況。

（六）截止到2022年12月31日，行內(nèi)募集資金使用結(jié)束，不會(huì)有募集資金投資項(xiàng)目結(jié)余資金狀況。

（七）行內(nèi)不會(huì)有超募資金。

（八）截止到2022年12月31日，行內(nèi)不會(huì)有并未所使用的募資。

（九）行內(nèi)無募集資金使用的其他情形。

四、變動(dòng)募集資金投資項(xiàng)目的項(xiàng)目執(zhí)行情況

報(bào)告期，行內(nèi)不會(huì)有募集資金投資項(xiàng)目發(fā)生變化的現(xiàn)象，不會(huì)有募集資金投資項(xiàng)目對(duì)外開放出讓或更換的現(xiàn)象。

五、募集資金使用及公布存在的問題

行內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》《上市公司監(jiān)管指引第2號(hào)——上市公司募集資金管理和使用的監(jiān)管要求（2022年修訂）》（中國證監(jiān)會(huì)公示〔2022〕15號(hào)）、深圳交易所出臺(tái)的《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第1號(hào)——主板上市公司規(guī)范運(yùn)作》（深圳上〔2022〕13號(hào)）及其《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指南第2號(hào)——公告格式（2023年修訂）》《青島銀行股份有限公司募集資金管理制度》等相關(guān)規(guī)定儲(chǔ)放、應(yīng)用募資，并立即、真正、精確、全面地對(duì)有關(guān)信息展開了公布，報(bào)告期不會(huì)有募資儲(chǔ)放、應(yīng)用、管理以及公布的違反規(guī)定情況。

配件：募集資金使用狀況一覽表

青島市銀行股份有限公司股東會(huì)

2023年3月31日

配件：

募集資金使用狀況一覽表

企業(yè)：人民幣元

注1：配件中“募資總金額”為扣減發(fā)行費(fèi)后募資凈收益。

注2：募資到位后已經(jīng)全部用以填補(bǔ)行內(nèi)核心一級(jí)資本。因募集資金投資項(xiàng)目中資金投入均包括行內(nèi)原自籌資金與募資，沒法單獨(dú)核算截止到2022年12月31日的募資完成經(jīng)濟(jì)效益狀況。