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證劵從業(yè)人員泄露客戶信息應負法律責任
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【錦心繡口】
加強對泄漏投資人信息行為的懲罰非常重要。
熊錦秋
5月15日，湖南證監(jiān)局對某個證券公司證券營業(yè)部從業(yè)者王某開了罰款單，理由是王某將采取企業(yè)信息查詢系統(tǒng)獲知某投資人賬號信息泄漏給其他人，證監(jiān)委確定采用出示警示函的行政監(jiān)管措施。
證券公司從業(yè)者泄露客戶信息，或者非個例。多年前，小編有一個朋友開啟融資融券業(yè)務、港股通以后，全國各地項目投資客服的電話接踵而來，好朋友深惡痛疾，有十分一段時間弄得手機也不敢接起。非常明顯，小伙伴們在證券公司開戶所留下來的聯(lián)系電話號碼等相關信息，有可能被泄漏或者被出售了。
在證券公司從業(yè)者看起來，把經(jīng)濟實力較為強大的客戶信息泄露給其他人，也不是什么稀奇的事兒，但正如上邊上述，顧客被網(wǎng)絡電話騷擾所擾，看到外地電話就不接，也有可能把正常的的產(chǎn)業(yè)、親戚朋友的手機忽略了。更何況，萬一信息內(nèi)容落入不法之徒手上，這種人還可能對于顧客施展網(wǎng)絡詐騙等伎倆。
消費者選擇證券公司做為交易中介，證券公司和客戶之間有信托關系，證券公司對顧客私人信息負有保密義務，為顧客信息保護，是證券公司以及從業(yè)者的基本上品行。《證券法》第41條的規(guī)定，證券交易所、證劵公司等組織及其工作人員應當為投資人的信息保護，不可非法買賣、保證或是公布投資人的信息內(nèi)容；不可泄漏所知曉的商業(yè)機密。但是，《證券法》沒有明確違背該條款行政處罰措施。
證券公司以及其從業(yè)者為顧客信息保護，同時要求在沒有經(jīng)過顧客允許以前,不能一切名義向其他機構、機構和個人給予客戶資料（除開為了公共利益等其它情況）。現(xiàn)實生活中，依舊存在一些證券公司從業(yè)者泄漏顧客開戶資料、賬號信息的現(xiàn)象，這些數(shù)據(jù)很有可能曝露顧客資產(chǎn)整體實力等個人隱私，被組織用以拓展一個新的客源，并導致別的投資人采用盲目跟風、打壓股價等相對應股市操作。
加強對泄漏投資人信息行為的懲罰非常重要。《證券基金經(jīng)營機構董監(jiān)高及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第26條的規(guī)定了不起所從事個人行為，第十款為“法律法規(guī)及中國證監(jiān)會要求明令禁止別的個人行為”，違反規(guī)定泄露客戶信息屬于這款。《辦法》要求中國證監(jiān)會以及內(nèi)設機構可采用責改、監(jiān)管談話、出示警示函等舉措；此案湖南證監(jiān)局關鍵按照《辦法》對王某出示警示函。
值得關注的是，《辦法》第54條的規(guī)定，假如違反本辦法要求且情節(jié)惡劣，《證券法》等相關法律法規(guī)沒有明確相對應處置措施或是罰則的，可給予處分或處理決定，處以20萬元以下罰款。小編認為，《證券法》對泄露客戶信息個人行為沒有明確相對應罰則，證監(jiān)單位可按照《辦法》第54條，懲處一定行政處分，加強懲罰威懾幅度。
投資人數(shù)據(jù)被證券公司從業(yè)者泄漏，導致項目投資廣告宣傳電話轟炸空襲，本來覺得二者存有關系，但是自己卻難取出直接證據(jù)，投資人怎么維權也值得深思。投資人并沒有調查權，產(chǎn)生疑是數(shù)據(jù)被證券公司泄漏的舉動，可以向證監(jiān)單位檢舉，證監(jiān)單位對投資體現(xiàn)相對集中的證券公司，可以按《證券公司檢查辦法》，采用監(jiān)督檢查等形式，切合實際查驗客戶資料保密管理制度貫徹落實等狀況，發(fā)覺違規(guī)行為，給予相對應行政監(jiān)管措施、乃至行政處分。
民法要求普通合伙人具有個人隱私，證監(jiān)單位評定證券公司相關工作人員泄漏顧客個人信息個人行為以后，用戶可以證券公司以及其從業(yè)者侵犯隱私權等為由，向法院起訴提到賠償損失起訴。一般個人隱私的賠償范圍包含“對受害者所受到的精神損失進行賠付；對受害者因個人隱私受到損害而引起的別的損害進行賠付”兩個部分。投資人拿起法律武器保衛(wèi)自己的權益，讓泄漏販賣客戶資料工作的人員投入應該有的經(jīng)濟代價。
證券公司從業(yè)者泄漏販賣客戶資料，甚至有可能涉嫌犯罪。刑訴法第253條針對違背國家有關規(guī)定，向別人售賣或提供私人信息情節(jié)惡劣或特別嚴重的，各自明確了刑事責任。此外第219條也對侵犯商業(yè)秘密罪進行了要求，證券公司從業(yè)者泄露客戶信息因涉嫌違犯該罪。相關多方一定要注意追責證券公司從業(yè)者很有可能需承擔的相應責任。
（作者系金融市場杰出科學研究人員）
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