基金托管人：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

基金管理人：建設(shè)銀行股份有限公司

二二三年四月十二日

重要提醒

1、瑞澤富沃頤安穩(wěn)定養(yǎng)老服務(wù)總體目標(biāo)一年持有期復(fù)合型基金中基金（FOF）（下稱本基金）的募資申請(qǐng)辦理經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)（下稱證監(jiān)會(huì)）2022年12月19日證監(jiān)批準(zhǔn)[2022]3177號(hào)文準(zhǔn)許申請(qǐng)注冊(cè)。證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的申請(qǐng)注冊(cè)并不等于證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益作出實(shí)質(zhì)分辨、強(qiáng)烈推薦或是確保。

2、本基金是契約型開放式、復(fù)合型基金中基金，對(duì)每一份基金認(rèn)購設(shè)定一年鎖住持有期。

鎖住持有期指股票基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購份額來講，相同）、基金認(rèn)購認(rèn)購申請(qǐng)辦理日（對(duì)認(rèn)購市場(chǎng)份額來講，相同）或基金認(rèn)購變換轉(zhuǎn)到申請(qǐng)辦理日（對(duì)變換轉(zhuǎn)到市場(chǎng)份額來講，相同）起（即鎖住持有期開始日），至股票基金合同生效日、基金認(rèn)購認(rèn)購申請(qǐng)辦理日或基金認(rèn)購變換轉(zhuǎn)到申請(qǐng)辦理日次1年年度對(duì)日前一日（即鎖住持有期期滿日）止。每一份基金份額的鎖住擁有期結(jié)束后即進(jìn)到對(duì)外開放持有期，自其對(duì)外開放持有期首日起才能夠申請(qǐng)辦理贖出及變換轉(zhuǎn)走業(yè)務(wù)流程，每一份基金份額的對(duì)外開放持有期首日為鎖住持有期開始日次1年年度對(duì)日。

若將來法律法規(guī)或監(jiān)督機(jī)構(gòu)變動(dòng)對(duì)運(yùn)作模式的需求，如適用本基金，在沒有違法違規(guī)前提下，基金托管人在承擔(dān)適度操作后，能夠?qū)\(yùn)作模式作出調(diào)整，落實(shí)措施分配見基金托管人到時(shí)候的通知。

3、本基金的基金編碼為017775。

4、本基金的基金管理員及基金登記機(jī)構(gòu)為上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司（下稱我們公司、基金托管人或東方紅資產(chǎn)管理方法），基金管理人為建設(shè)銀行股份有限公司。

5、本基金的募集期為2023年4月26日（含）至2023年5月19日（含）。基金托管人有權(quán)利依據(jù)基金募集的具體情況依照法定程序增加或減少募集期，該類變動(dòng)適合所有銷售機(jī)構(gòu)。基金募集期若增加，最多不能超過三個(gè)月。

6、本基金的銷售機(jī)構(gòu)包含基金托管人的銷售機(jī)構(gòu)及代銷平臺(tái)。銷售公司包含基金托管人的銷售中心及電子交易系統(tǒng)。代銷平臺(tái)實(shí)際名冊(cè)請(qǐng)見基金托管人網(wǎng)址公布的基金代銷機(jī)構(gòu)名冊(cè)。

7、本基金的開售對(duì)象是合乎有關(guān)法律法規(guī)可投向證券基金的投資者、投資者、達(dá)標(biāo)境外投資者及其法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)容許選購證券基金的許多投資者。

8、投資人選購本基金應(yīng)選用本公司的開放型基金帳戶。若投資人早已設(shè)立本公司的開放型基金帳戶，則無須再再行設(shè)立基金開戶，立即為此基金開戶申請(qǐng)辦理申購申請(qǐng)辦理就可以。未設(shè)立基金開戶的投資人可以通過本基金銷售組織、代銷平臺(tái)申請(qǐng)辦理設(shè)立基金開戶的辦理手續(xù)。

9、投資人合理申購賬款在基金募集期間產(chǎn)生利息歸投資人全部，如股票基金合同生效，則換算為基金認(rèn)購記入投資人賬戶，貸款利息和實(shí)際貸款利息換算市場(chǎng)份額以登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。

10、在募資期限內(nèi)，根據(jù)我們公司銷售核心、電子交易系統(tǒng)申請(qǐng)辦理本基金申購業(yè)務(wù)，基金份額的申購最少總金額每筆10人民幣（含認(rèn)購費(fèi)），通過一些銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理本基金申購業(yè)務(wù)，對(duì)最少申購額度及買賣極差以各銷售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

假如單獨(dú)投資者總計(jì)申購基金份額的比例達(dá)到或是超出50%，或出現(xiàn)變向避開50%市場(chǎng)集中度情況的，基金托管人有權(quán)對(duì)該等申購申請(qǐng)辦理開展一部分確定或拒不接受該等申購申請(qǐng)辦理。

11、本基金最低募資市場(chǎng)份額總額為2億份（不包含貸款利息換算的市場(chǎng)份額），最少募資總金額2億人民幣（不包含貸款利息）。

本基金可以設(shè)置募資經(jīng)營規(guī)模限制，如設(shè)定，實(shí)際募資經(jīng)營規(guī)模限制及募資經(jīng)營規(guī)模操縱的解決方案詳細(xì)到時(shí)候公示。

12、銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購辦理的審理并不等于該申請(qǐng)辦理一定成功，而僅供參考銷售機(jī)構(gòu)的確接受到申購申請(qǐng)辦理。申購確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)論為標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)申購申請(qǐng)辦理及認(rèn)購份額確認(rèn)狀況，投資者需及時(shí)查看并妥當(dāng)履行合法權(quán)益，不然，所產(chǎn)生的投資者一切經(jīng)濟(jì)損失由投資者自己承擔(dān)。

13、各銷售機(jī)構(gòu)的銷售點(diǎn)及其銀行開戶、申購等事宜的具體情況請(qǐng)聯(lián)系各銷售機(jī)構(gòu)資詢。未設(shè)立銷售點(diǎn)的區(qū)域的投資人，撥打本公司的客戶服務(wù)熱線400-920-0808資詢申購事項(xiàng)。

14、在募集資金期內(nèi)，基金托管人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的需求，對(duì)本基金的銷售機(jī)構(gòu)開展變更或調(diào)整，實(shí)際要以基金托管人網(wǎng)址公布的本基金有關(guān)金額的銷售機(jī)構(gòu)名冊(cè)及有關(guān)信息為標(biāo)準(zhǔn)。

15、基金托管人可綜合性一些情況對(duì)本基金的募資分配做適當(dāng)調(diào)整。

16、本公告僅對(duì)該基金認(rèn)購發(fā)售的相關(guān)事項(xiàng)和要求給予表明，投資人欲了解本基金的具體情況，請(qǐng)參考發(fā)表于本企業(yè)官網(wǎng)（www.dfham.com）和證監(jiān)會(huì)股票基金電子器件公布網(wǎng)址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）里的基金合同、租賃協(xié)議書、募集說明書及基金產(chǎn)品信息概述。

17、風(fēng)險(xiǎn)防范：

本基金為養(yǎng)老目標(biāo)基金，專注于達(dá)到投資人的養(yǎng)老服務(wù)資產(chǎn)投資理財(cái)要求，但養(yǎng)老目標(biāo)基金并不等于盈利確保或其它任何方式的盈利服務(wù)承諾。本基金非保本商品，存有投資人擔(dān)負(fù)虧本的概率。

本基金為復(fù)合型基金中基金，在份額凈值公布時(shí)長、基金認(rèn)購申贖申請(qǐng)辦理確認(rèn)時(shí)長、股票基金中止公司估值、中止申贖等方面運(yùn)行區(qū)別于其他開放型基金，遭遇一定的特殊風(fēng)險(xiǎn)。

本基金每一份基金份額的鎖住持有期為1年，投資人需擁有滿1年之后才可以申請(qǐng)辦理贖出及變換轉(zhuǎn)走業(yè)務(wù)流程。

本基金為復(fù)合型基金中基金，是總體目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)性型基金，且投資策略為穩(wěn)健型，其預(yù)期收益率及風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別高過貨幣型基金、貨幣基金中股票基金、債券基金及債券型基金中股票基金，小于股票基金和股票型基金中股票基金。

本投資基金于權(quán)益類資產(chǎn)的發(fā)展戰(zhàn)略配備比例是15%，在其中權(quán)益類資產(chǎn)為個(gè)股（含存托）、股票基金及其混合基金。私募基金經(jīng)理能夠在滿足本私募投資任務(wù)和投資建議前提下，依據(jù)市場(chǎng)狀況，對(duì)權(quán)益類資產(chǎn)配置比率開展戰(zhàn)略調(diào)節(jié)，但權(quán)益資產(chǎn)的往上、下行的戰(zhàn)略調(diào)節(jié)力度各自不能超過發(fā)展戰(zhàn)略配備比例5%、10%，即權(quán)益類資產(chǎn)占基金財(cái)產(chǎn)比例在5%-20%中間。

本投資基金于金融市場(chǎng)，凈值會(huì)因證劵市場(chǎng)變化等多種因素造成起伏。創(chuàng)業(yè)有風(fēng)險(xiǎn)，投資者申購（或認(rèn)購）股票基金時(shí)要仔細(xì)閱讀募集說明書、基金合同及基金產(chǎn)品信息概述等披露文檔，獨(dú)立分辨基金投資使用價(jià)值，全方位了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特征，綜合考慮自已的風(fēng)險(xiǎn)承受度，客觀判定銷售市場(chǎng)，對(duì)申購（或認(rèn)購）股票基金的想法、機(jī)會(huì)、數(shù)量等交易行為做出單獨(dú)管理決策，自己承擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。投資人在取得股票基金長期投資的前提下，亦擔(dān)負(fù)私募投資中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)性，可能包括：金融市場(chǎng)總體環(huán)境所引發(fā)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、某些證劵獨(dú)有的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、鎖住持有期沒法贖出和開放持有期很多贖出所導(dǎo)致的利率風(fēng)險(xiǎn)、基金托管人在資產(chǎn)經(jīng)營中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)管控、本基金獨(dú)有的風(fēng)險(xiǎn)等。基金托管人提示投資人投資基金的“賣者盡職、買者自負(fù)”標(biāo)準(zhǔn)，在投資人做出決策后，基金運(yùn)營情況與基金凈值轉(zhuǎn)變導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。

本基金可投向資產(chǎn)支持票據(jù)，將面臨與基礎(chǔ)資產(chǎn)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)如信貸風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)分析風(fēng)險(xiǎn)與原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)等，及與資產(chǎn)支持票據(jù)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)如銷售市場(chǎng)利率的風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、定級(jí)風(fēng)險(xiǎn)性、提前償付及推遲償還風(fēng)險(xiǎn)等。

本基金可以通過國內(nèi)與香港股票市場(chǎng)買賣數(shù)據(jù)共享體制（下稱“港股通體制”）交易要求范圍之內(nèi)香港聯(lián)合交易所上市個(gè)股，還會(huì)繼續(xù)遭遇港股通機(jī)制下因經(jīng)濟(jì)環(huán)境、投資方向、市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制及其交易方式等差別所帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包含港股市場(chǎng)股票波動(dòng)比較大的風(fēng)險(xiǎn)性（港股市場(chǎng)推行T+0回轉(zhuǎn)交易，并且對(duì)股票不設(shè)置漲跌停，港股股價(jià)很有可能表現(xiàn)出了比A股更加猛烈的股票波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率變動(dòng)可能會(huì)對(duì)股票基金投資收益經(jīng)濟(jì)損失）、港股通機(jī)制下買賣日斷斷續(xù)續(xù)很有可能帶來的損失（在大陸股市開市中國香港休盤的情況之下，港股通無法正常買賣，香港股市無法及時(shí)售出，很有可能帶來一定的利率風(fēng)險(xiǎn)）等。

本基金可以根據(jù)投資建議必須或不一樣配備地銷售市場(chǎng)環(huán)境變化，會(huì)將一部分基金財(cái)產(chǎn)投向香港股市或者選擇不把基金財(cái)產(chǎn)投向香港股市，基金財(cái)產(chǎn)并不是必定投資港股。

本基金可投向科創(chuàng)板新股，要面臨因投資方向、市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制及其交易方式等差別所帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包含但是不限于股票波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)性、退市風(fēng)險(xiǎn)警示、利率風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目投資集中風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可以根據(jù)投資建議必須或市場(chǎng)環(huán)境變化，會(huì)將一部分基金財(cái)產(chǎn)投向科創(chuàng)板上市或者選擇不把基金財(cái)產(chǎn)投向科創(chuàng)板上市，基金財(cái)產(chǎn)并不是必定投向科創(chuàng)板上市。

本基金可項(xiàng)目投資中國依規(guī)發(fā)行上市的存托，凈值可能會(huì)受到存托的海外基礎(chǔ)證券價(jià)格調(diào)整危害，與存托的海外基礎(chǔ)證券、海外基礎(chǔ)證券的投資者及海內(nèi)外交易方式有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)很有可能直接和間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。本基金可以根據(jù)投資建議必須或市場(chǎng)環(huán)境變化，會(huì)將一部分基金財(cái)產(chǎn)投向存托或者選擇不把基金財(cái)產(chǎn)投向存托，基金財(cái)產(chǎn)并不是必定項(xiàng)目投資存托。

本基金可項(xiàng)目投資北交所（下稱“北京交易所”）個(gè)股，北京交易所主要面向創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)售、發(fā)售、買賣、股票退市等方面標(biāo)準(zhǔn)與其它交易市場(chǎng)有所差異。私募投資北交所股票，可能面臨因經(jīng)濟(jì)環(huán)境、投資方向、市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制及其交易方式等差別所帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包含但是不限于上市企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、股票波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)性、利率風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)警示、項(xiàng)目投資集中風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)性、管控規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可以根據(jù)投資建議必須或市場(chǎng)環(huán)境破壞，會(huì)將一部分基金財(cái)產(chǎn)投向北交所股票或者選擇不把基金財(cái)產(chǎn)投向北交所股票，基金財(cái)產(chǎn)并不是必定投向北交所股票。

本基金的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)性請(qǐng)查閱基金招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)目錄具體內(nèi)容。

本基金的基金市場(chǎng)份額均設(shè)定鎖住持有期，正常情況下每一份基金份額的鎖住持有期為1年，基金認(rèn)購在鎖住擁有期限內(nèi)不予辦理贖出及變換轉(zhuǎn)走業(yè)務(wù)流程。鎖住持有期到期時(shí)進(jìn)到對(duì)外開放持有期，每一份基金認(rèn)購自其對(duì)外開放持有期首日起才能申請(qǐng)贖出及變換轉(zhuǎn)走業(yè)務(wù)流程。因而基金份額持有人遭遇在鎖住擁有期限內(nèi)不可以贖出及變換轉(zhuǎn)走基金份額的風(fēng)險(xiǎn)性。

本基金單一投資人擁有基金認(rèn)購數(shù)不可達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但基金運(yùn)作全過程因其股票基金份額贖回等基金托管人沒法給予操縱的情況造成處于被動(dòng)達(dá)到或超過50%除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。

當(dāng)本股票基金擁有特殊財(cái)產(chǎn)且存有或潛在性大額贖回申報(bào)時(shí)，基金托管人執(zhí)行相對(duì)應(yīng)操作后，能夠開啟側(cè)袋體制，實(shí)際詳細(xì)基金合同和募集說明書“側(cè)袋體制”等相關(guān)章節(jié)目錄。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期內(nèi)，基金托管人將會(huì)對(duì)股票基金通稱開展獨(dú)特標(biāo)志，而且不予辦理側(cè)袋賬戶的申贖。請(qǐng)基金份額持有人認(rèn)真閱讀相關(guān)知識(shí)并關(guān)注本基金開啟側(cè)袋體制后的特定風(fēng)險(xiǎn)。

18、股票基金的過去銷售業(yè)績并不是預(yù)兆其未來主要表現(xiàn)。基金托管人管理的其他基金的盈利并不是組成本基金業(yè)績主要表現(xiàn)的保障。基金托管人按照盡職盡責(zé)、誠實(shí)信用原則、慎重勤懇的原則管理和應(yīng)用基金資產(chǎn)，但不確保股票基金一定贏利，也不會(huì)確保最少盈利。

文件目錄

一、此次募資的相關(guān)情況6

二、開售方法及有關(guān)規(guī)定7

三、投資者的銀行開戶與申購程序流程9

四、投資者的銀行開戶與申購程序流程11

五、結(jié)算與交收13

六、基金驗(yàn)資報(bào)告與股票基金合同的生效13

七、此次募資被告方及中介服務(wù)14

一、此次募資的相關(guān)情況

（一）基金名稱、簡(jiǎn)稱為和編碼

基金名稱：瑞澤富沃頤安穩(wěn)定養(yǎng)老服務(wù)總體目標(biāo)一年持有期復(fù)合型基金中基金（FOF）

股票基金通稱：瑞澤富沃頤安穩(wěn)定養(yǎng)老服務(wù)一年（FOF）

基金代碼：017775

（二）基金種類和運(yùn)作模式

契約型開放式，但本基金對(duì)每一份基金認(rèn)購設(shè)定一年鎖住持有期。

鎖住持有期指股票基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購份額來講，相同）、基金認(rèn)購認(rèn)購申請(qǐng)辦理日（對(duì)認(rèn)購市場(chǎng)份額來講，相同）或基金認(rèn)購變換轉(zhuǎn)到申請(qǐng)辦理日（對(duì)變換轉(zhuǎn)到市場(chǎng)份額來講，相同）起（即鎖住持有期開始日），至股票基金合同生效日、基金認(rèn)購認(rèn)購申請(qǐng)辦理日或基金認(rèn)購變換轉(zhuǎn)到申請(qǐng)辦理日次1年年度對(duì)日前一日（即鎖住持有期期滿日）止。每一份基金份額的鎖住擁有期結(jié)束后即進(jìn)到對(duì)外開放持有期，自其對(duì)外開放持有期首日起才能夠申請(qǐng)辦理贖出及變換轉(zhuǎn)走業(yè)務(wù)流程，每一份基金份額的對(duì)外開放持有期首日為鎖住持有期開始日次1年年度對(duì)日。

若將來法律法規(guī)或監(jiān)督機(jī)構(gòu)變動(dòng)對(duì)運(yùn)作模式的需求，如適用本基金，在沒有違法違規(guī)前提下，基金托管人在承擔(dān)適度操作后，能夠?qū)\(yùn)作模式作出調(diào)整，落實(shí)措施分配見基金托管人到時(shí)候的通知。

（三）股票基金存續(xù)期限

經(jīng)常性。

（四）基金認(rèn)購顏值

開售顏值為1.00人民幣。

（五）基金投資總體目標(biāo)

本基金是穩(wěn)健型養(yǎng)老服務(wù)總體目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)性基金中基金，按照總體目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)性開展穩(wěn)定的大類資產(chǎn)配置，在嚴(yán)格把控投資組合風(fēng)險(xiǎn)前提下，追尋凈資產(chǎn)總額的持續(xù)穩(wěn)定升值。

（六）開售目標(biāo)

合乎有關(guān)法律法規(guī)可投向證券基金的投資者、投資者、達(dá)標(biāo)境外投資者及其法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)容許選購證券基金的許多投資者。

（七）募資經(jīng)營規(guī)模

本基金最低募資市場(chǎng)份額總額為2億份（不包含貸款利息換算的市場(chǎng)份額），最少募資總金額2億人民幣（不包含貸款利息）。

本基金可以設(shè)置募資經(jīng)營規(guī)模限制，如設(shè)定，實(shí)際募資經(jīng)營規(guī)模限制及募資經(jīng)營規(guī)模操縱的解決方案詳細(xì)到時(shí)候公示。

（八）銷售機(jī)構(gòu)

1、本基金的銷售公司包含銷售中心及電子交易系統(tǒng)。電子交易系統(tǒng)包含基金托管人企業(yè)官網(wǎng)（www.dfham.com）、東方紅資產(chǎn)管理方法APP、基金托管人微信公眾平臺(tái)和基金托管人特定且授權(quán)電子交易平臺(tái)。

2、銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際名冊(cè)見基金托管人公布的基金代銷機(jī)構(gòu)名冊(cè)。基金托管人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的需求，挑選滿足條件的組織經(jīng)銷代理本基金，并且在基金托管人網(wǎng)址公布本基金代銷機(jī)構(gòu)的名單及有關(guān)信息。

（九）基金募集期

本基金的募集期為自基金認(rèn)購開售之日起不得超過3個(gè)月。

本基金自2023年4月26日（含）至2023年5月19日（含）面對(duì)投資人公開發(fā)售。基金托管人有權(quán)利依據(jù)基金募集的具體情況依照法定程序增加或減少募集期，該類變動(dòng)適合所有銷售機(jī)構(gòu)。基金募集期若增加，最多不能超過3個(gè)月。

二、開售方法及有關(guān)規(guī)定

1、本基金在募資期限內(nèi)面對(duì)投資人公開發(fā)售。

2、本基金基金認(rèn)購開售顏值金額為1.00元，本基金申購價(jià)格是rmb1.00元/份。

3、本基金申購選用額度申購的形式。

4、投資人申購基金認(rèn)購選用全額的交款的申購方法。投資人申購時(shí)，必須按銷售機(jī)構(gòu)要求的形式全額的交款。

5、投資人在募資期限內(nèi)能夠數(shù)次申購基金認(rèn)購，必須按照每一次申購對(duì)應(yīng)的利率級(jí)別各自收費(fèi)。已受理的申購申請(qǐng)辦理不可撤消。

6、申購的額度

在募資期限內(nèi)，根據(jù)我們公司銷售核心、電子交易系統(tǒng)申請(qǐng)辦理本基金申購業(yè)務(wù)，基金份額的申購最少總金額每筆10人民幣（含認(rèn)購費(fèi)），通過一些銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理本基金申購業(yè)務(wù)，對(duì)最少申購額度及買賣極差以各銷售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

7、假如單獨(dú)投資者總計(jì)申購基金份額的比例達(dá)到或是超出50%，或出現(xiàn)變向避開50%市場(chǎng)集中度情況的，基金托管人有權(quán)對(duì)該等申購申請(qǐng)辦理開展一部分確定或拒不接受該等申購申請(qǐng)辦理。

8、投資人選購本基金應(yīng)選用本公司的開放型基金帳戶。若投資人早已設(shè)立本公司的開放型基金帳戶，則無須再再行設(shè)立基金開戶，立即為此基金開戶申請(qǐng)辦理申購申請(qǐng)辦理就可以。未設(shè)立基金開戶的投資人可以通過本基金銷售組織、代銷平臺(tái)申請(qǐng)辦理設(shè)立基金開戶的辦理手續(xù)。

9、基金份額的申購費(fèi)用以及認(rèn)購份額計(jì)算公式

（1）認(rèn)購費(fèi)率

本基金對(duì)通過基金托管人銷售核心申購的養(yǎng)老保險(xiǎn)金客戶和此外的許多投資人執(zhí)行差別的認(rèn)購費(fèi)率。

養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客指基本上養(yǎng)老保險(xiǎn)基金與依規(guī)設(shè)立的養(yǎng)老規(guī)劃籌資資金和項(xiàng)目投資運(yùn)營收益產(chǎn)生補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金，包含全國社會(huì)保障基金、能夠股權(quán)投資基金的區(qū)域社保基金、年金單一方案及其集合計(jì)劃、年金聯(lián)合會(huì)委托特殊客戶資產(chǎn)管理方案、年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、本人稅收遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品商品、養(yǎng)老目標(biāo)基金及其職業(yè)類型年金計(jì)劃等。如未來發(fā)生經(jīng)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)承認(rèn)的一個(gè)新的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金種類，基金托管人可以從募集說明書升級(jí)時(shí)或公布臨時(shí)性公示將其作為養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客范疇。非養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客指除養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客以外的其他投資人。

根據(jù)基金托管人銷售核心申購本基金基金份額的養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客的申購費(fèi)用為每一筆100元。

別的投資人申購本基金基金份額的認(rèn)購費(fèi)率如下所示：

本基金選用額度申購的形式，基金申購費(fèi)由申購本基金投資人擔(dān)負(fù)，不納入基金資產(chǎn)，主要運(yùn)用于基金品牌推廣、市場(chǎng)銷售、備案等募資期內(nèi)所發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用。

募集期投資者能夠數(shù)次申購本基金，認(rèn)購費(fèi)率按每一筆申購申請(qǐng)辦理獨(dú)立測(cè)算。

（2）認(rèn)購份額計(jì)算

基金申購選用額度申購的形式。

申購花費(fèi)可用占比利率時(shí)，認(rèn)購份額計(jì)算方法如下所示：

凈申購額度=申購額度/（1+認(rèn)購費(fèi)率）

申購花費(fèi)=申購額度-凈申購額度

認(rèn)購份額=凈申購額度/基金認(rèn)購原始顏值

貸款利息換算市場(chǎng)份額=申購貸款利息/基金認(rèn)購原始顏值

認(rèn)購份額總金額=認(rèn)購份額+貸款利息換算市場(chǎng)份額

申購費(fèi)用為固定不動(dòng)額度時(shí)，認(rèn)購份額計(jì)算方法如下所示：

申購花費(fèi)=固定不動(dòng)額度

凈申購額度=申購額度-申購花費(fèi)

認(rèn)購份額=凈申購額度/基金認(rèn)購原始顏值

貸款利息換算市場(chǎng)份額=申購貸款利息/基金認(rèn)購原始顏值

認(rèn)購份額總金額=認(rèn)購份額+貸款利息換算市場(chǎng)份額

認(rèn)購份額計(jì)算保存到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)位2位之后的那一部分四舍五入，從而偏差造成的盈利或虧損由基金資產(chǎn)具有或擔(dān)負(fù)。貸款利息換算的市場(chǎng)份額保存到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位之后一部分舍棄，舍棄一部分所代表財(cái)產(chǎn)歸股票基金全部，貸款利息轉(zhuǎn)市場(chǎng)份額以登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。

例一：某投資者（非養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客）項(xiàng)目投資10,000元申購本基金，認(rèn)購費(fèi)率為0.75%，假設(shè)募集期造成利息為5.50元，則可以申購基金認(rèn)購為：

申購額度=10,000元

凈申購額度=10,000/（1+0.75%）=9,925.56元

申購花費(fèi)=10,000-9,925.56=74.44元

認(rèn)購份額=9,925.56/1.00=9,925.56份

貸款利息換算市場(chǎng)份額=5.50/1.00=5.50份

認(rèn)購份額總金額=9,925.56+5.50=9,931.06份

即該投資者（非養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客）項(xiàng)目投資10,000元申購本基金，假設(shè)募集期造成利息為5.50元，可獲得9,931.06份基金認(rèn)購。

三、投資者的銀行開戶與申購程序流程

（一）常見問題

投資者申購股票基金還可以在基金托管人以及特定銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理。

（二）開售組織銀行開戶與申購辦理手續(xù)

1、根據(jù)銷售核心申請(qǐng)辦理投資者銀行開戶和申購程序

（1）業(yè)務(wù)查詢時(shí)長：本基金認(rèn)購募資期內(nèi)買賣日的9：30-17：00（周六、周日、國定假期日不營業(yè)）。

（2）個(gè)人用戶開戶申報(bào)時(shí)，應(yīng)趕赴直銷網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)提供以下材料：

1）顧客有效身份證（身份證等）原件和復(fù)印件；

2）特定銀行帳戶的相關(guān)證明原件和復(fù)印件；

3）填妥的《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷（個(gè)人）》《賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（個(gè)人）》《權(quán)益須知》和《投資者信息更新告知函》；

4）基金托管人標(biāo)準(zhǔn)的其它的材料。

注：“特定銀行帳戶”就是指：在企業(yè)銷售核心申購股票基金的用戶需特定一銀行帳戶做為顧客贖出、年底分紅等資金清算匯到帳戶。此帳戶可以為用戶在任一銀行的銀行存款賬戶，賬戶名一定要和客戶名稱嚴(yán)苛一致。帳戶證明指存折、儲(chǔ)蓄卡等。

（3）申購資金劃轉(zhuǎn)程序流程：

1）個(gè)人用戶銀行開戶后，在申請(qǐng)申購辦理手續(xù)前，應(yīng)先全額資產(chǎn)根據(jù)銀行業(yè)務(wù)匯到基金托管人指定銀行帳戶，可隨意選擇如下所示帳戶開展匯錢：

銷售帳戶一：

【賬戶名】上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

【賬戶】216200100102864844

【開戶銀行】興業(yè)銀行銀行股份有限公司上海市分行營業(yè)部

【大額支付號(hào)】309290000107

銷售帳戶二：

【賬戶名】上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

【賬戶】31001502500050069677

【開戶銀行】建設(shè)銀行上海第二分行

【大額支付號(hào)】105290063006

銷售帳戶三：

【賬戶名】上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

【賬戶】03492300040015591

【開戶銀行】農(nóng)業(yè)銀行有限責(zé)任公司上海盧灣分行

【大額支付號(hào)】103290028025

2）匯錢時(shí)，顧客需在“打款方”欄內(nèi)詳細(xì)填好它在基金托管人直銷管理系統(tǒng)銀行開戶備案的用戶全名，匯錢賬戶一定要和銀行開戶時(shí)預(yù)留銀行帳戶一致。

（4）個(gè)人用戶申請(qǐng)辦理申購申報(bào)時(shí)，需提供以下材料：

1）有效身份證件原件和復(fù)印件、儲(chǔ)蓄卡原件和復(fù)印件；

2）填妥的《交易類業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》；

3）基金托管人標(biāo)準(zhǔn)的其它的材料。

2、根據(jù)我們公司電子交易系統(tǒng)申請(qǐng)辦理投資者銀行開戶和申購程序

投資者可登陸本企業(yè)官網(wǎng)（www.dfham.com）、東方紅資產(chǎn)管理方法APP、基金托管人微信公眾平臺(tái)和基金托管人特定且授權(quán)電子交易平臺(tái)，在和基金托管人達(dá)到網(wǎng)絡(luò)交易的相關(guān)協(xié)議、接納基金托管人相關(guān)服務(wù)條款、掌握相關(guān)股票基金網(wǎng)絡(luò)交易的實(shí)際交易規(guī)則后，根據(jù)基金托管人電子交易系統(tǒng)開戶、申購等服務(wù)。

電子交易系統(tǒng)在股票基金最后一個(gè)申購日的15:00以后不會(huì)接納申購申請(qǐng)辦理。

3、別的銷售機(jī)構(gòu)的銀行開戶與申購程序流程以各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

4、投資人提醒

（1）請(qǐng)有心申購本基金的投資者盡快向銷售機(jī)構(gòu)或者代銷平臺(tái)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)索要銀行開戶和申購申請(qǐng)表格。投資者也可以從本企業(yè)官網(wǎng)www.dfham.com免費(fèi)下載相關(guān)銷售業(yè)務(wù)流程報(bào)表，但是必須在辦理業(yè)務(wù)時(shí)確保提供的材料與下載文件中所規(guī)定的文件格式一致。

（2）銷售機(jī)構(gòu)和代銷平臺(tái)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)流程申請(qǐng)表格不一樣，投資者切勿混合使用。

四、投資者的銀行開戶與申購程序流程

（一）常見問題

1、投資者在申購本基金前需在登記機(jī)構(gòu)設(shè)立基金開戶。

2、投資人不可以支付現(xiàn)金方法申購。

在銷售核心開戶投資者務(wù)必特定一個(gè)銀行帳戶做為股權(quán)投資基金的唯一銀行結(jié)算賬戶，將來投資人贖出、年底分紅及失效認(rèn)（申）購資金退錢等資金清算均只能依靠此帳戶開展。在分銷營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申購的投資者應(yīng)特定對(duì)應(yīng)的分銷結(jié)算賬戶或者在證券公司處設(shè)立的資金帳戶做為股權(quán)投資基金的唯一銀行結(jié)算賬戶。

（二）開售機(jī)構(gòu)銀行開戶與申購程序流程

1、根據(jù)銷售核心申請(qǐng)辦理投資者銀行開戶和申購程序

（1）業(yè)務(wù)查詢時(shí)長：本基金認(rèn)購募資期內(nèi)買賣日的9：30-17：00（周六、周日、國定假期日不營業(yè)）。

（2）機(jī)構(gòu)客戶開戶申報(bào)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由特定經(jīng)辦人員給予以下材料：

1）公司營業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書團(tuán)本、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記、經(jīng)營證券、股票基金、期貨業(yè)務(wù)的許可證書、運(yùn)營別的信貸業(yè)務(wù)的許可證書、慈善基金會(huì)法人登記證明、私募基金管理人備案材料及身份證明材料影印件；

2）加蓋公章的《業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》；

3）加蓋公章的法人代表有效身份證影印件；

4）加蓋公章的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件和復(fù)印件；

5）《機(jī)構(gòu)客戶印鑒卡》；

6）特定銀行帳戶銀行《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申請(qǐng)表》原件和復(fù)印件（或規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開具的開戶證明），加蓋公章；

7）依據(jù)銀行開戶行為主體不一樣所填報(bào)的《賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（機(jī)構(gòu)）》或《賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（產(chǎn)品）》；

8）填妥的《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷（機(jī)構(gòu)版）》《權(quán)益須知》和《投資者信息更新告知函》；

9）基金托管人標(biāo)準(zhǔn)的其它的材料。

注：a、“特定銀行帳戶”就是指：在企業(yè)銷售核心申購股票基金的用戶需特定一銀行帳戶做為顧客贖出、年底分紅等資金清算匯到帳戶。此帳戶可以為用戶在任一銀行的銀行存款賬戶。

b、已用新版本“三證合一”企業(yè)營業(yè)執(zhí)照開戶組織行為主體，還需提供新版本營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，組織機(jī)構(gòu)代碼證及稅務(wù)登記不需要提供。

（3）申購資金劃轉(zhuǎn)程序流程：

1）機(jī)構(gòu)客戶銀行開戶后，在申請(qǐng)申購辦理手續(xù)前，應(yīng)先全額資產(chǎn)根據(jù)銀行業(yè)務(wù)匯到基金托管人指定銀行帳戶，可隨意選擇如下所示帳戶開展匯錢：

銷售帳戶一：

【賬戶名】上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

【賬戶】216200100102864844

【開戶銀行】興業(yè)銀行銀行股份有限公司上海市分行營業(yè)部

【大額支付號(hào)】309290000107

銷售帳戶二：

【賬戶名】上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

【賬戶】31001502500050069677

【開戶銀行】建設(shè)銀行上海第二分行

【大額支付號(hào)】105290063006

銷售帳戶三：

【賬戶名】上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

【賬戶】03492300040015591

【開戶銀行】農(nóng)業(yè)銀行有限責(zé)任公司上海盧灣分行

【大額支付號(hào)】103290028025

2）匯錢時(shí)，顧客需在“打款方”欄內(nèi)詳細(xì)填好它在基金托管人直銷管理系統(tǒng)銀行開戶備案的用戶全名，匯錢賬戶一定要和銀行開戶時(shí)預(yù)留銀行帳戶一致。

（4）機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)辦理申購申報(bào)時(shí)，需提供以下材料：

1）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證；

2）填妥的《交易類業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，加蓋銀行預(yù)留印鑒章；

3）基金托管人標(biāo)準(zhǔn)的其它的材料。

2、別的銷售機(jī)構(gòu)的銀行開戶與申購程序流程以各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

3、投資人提醒

（1）請(qǐng)投資者盡快向銷售核心銀行柜臺(tái)或分銷營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)索要銀行開戶和申購申請(qǐng)表格。投資人也可以從本企業(yè)官網(wǎng)www.dfham.com免費(fèi)下載銷售業(yè)務(wù)流程申請(qǐng)表，但是必須在辦理業(yè)務(wù)時(shí)確保提供的材料與下載文件中所規(guī)定的文件格式一致。

（2）銷售機(jī)構(gòu)和代銷平臺(tái)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)流程申請(qǐng)表格不一樣，投資者切勿混合使用。

五、結(jié)算與交收

1、基金募集期間募資資金所有凍結(jié)在基金募集專用賬戶，在基金募集個(gè)人行為結(jié)束之前，所有人不可使用。投資人合理申購賬款在基金募集期間產(chǎn)生利息歸投資人全部，如股票基金合同生效，則換算為基金認(rèn)購記入投資人賬戶，實(shí)際市場(chǎng)份額以登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。

2、本基金利益?zhèn)浒赣傻怯洐C(jī)構(gòu)在募資期結(jié)束后進(jìn)行。

六、基金驗(yàn)資報(bào)告與股票基金合同的生效

1、本基金自基金認(rèn)購開售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集市場(chǎng)份額總金額不得少于2億份，基金募集額度不得少于2億人民幣且基金申購總數(shù)不得少于200人的條件下，基金募集期期滿或基金托管人根據(jù)法律法規(guī)和募集說明書可以決定終止股票基金開售，并且在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資報(bào)告，在收到匯算清繳報(bào)告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)辦理股票基金登記手續(xù)。

2、基金募集做到基金備案要求的，自基金托管人申請(qǐng)辦理結(jié)束股票基金登記手續(xù)并獲得證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，股票基金合同生效；不然基金合同不生效。基金托管人在接到證監(jiān)會(huì)確定文件信息次日對(duì)股票基金合同生效事項(xiàng)予以公告。基金托管人應(yīng)先基金募集期間募資資金存進(jìn)專業(yè)帳戶，在基金募集個(gè)人行為結(jié)束之前，所有人不可使用。

股票基金合同生效時(shí)，合理申購賬款在募資期限內(nèi)造成利息將折算成基金認(rèn)購歸投資者全部。

3、基金合同不可以起效時(shí)募資的處理方式

假如募資屆滿，未達(dá)到基金備案標(biāo)準(zhǔn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)：

（1）因其固有財(cái)產(chǎn)擔(dān)負(fù)因募資個(gè)人行為而引起的負(fù)債和成本；

（2）在基金募集屆滿后30日內(nèi)退還投資人已交納的賬款，并加計(jì)金融機(jī)構(gòu)同時(shí)期活期利息；

（3）如基金募集不成功，基金托管人、基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)不可要求酬勞。基金托管人、基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集付款之一切花費(fèi)應(yīng)當(dāng)由多方分別擔(dān)負(fù)。

七、此次募資被告方及中介服務(wù)

（一）基金托管人

名字：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

居所：上海黃埔區(qū)中山南路109號(hào)7層-11層

辦公地點(diǎn)：上海黃埔區(qū)外馬路108號(hào)供銷大廈7層-11層

法人代表：楊斌

聯(lián)系方式：（021）53952888

手機(jī)聯(lián)系人：彭軼君

公司主頁：www.dfham.com

（二）基金管理人

名字：建設(shè)銀行股份有限公司

居所：北京西城金融大街25號(hào)

辦公地點(diǎn)：北京西城鬧市口街道1號(hào)樓1棟樓

法人代表：田國立

成立年限：2004年09月17日

（三）銷售機(jī)構(gòu)

1、銷售組織

（1）銷售核心

名字：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

居所：上海黃埔區(qū)中山南路109號(hào)7層-11層

辦公地點(diǎn)：上海黃埔區(qū)外馬路108號(hào)供銷大廈8層

法人代表：楊斌

聯(lián)系方式：（021）33315895

發(fā)傳真：（021）63326381

手機(jī)聯(lián)系人：于莉

客服熱線：4009200808

公司主頁：www.dfham.com

（2）電子交易系統(tǒng)

電子交易系統(tǒng)包含基金托管人直銷網(wǎng)站（www.dfham.com)、東方紅資產(chǎn)管理方法APP、基金托管人微信公眾平臺(tái)和基金托管人特定且授權(quán)電子交易平臺(tái)。投資者可登陸上述情況電子交易系統(tǒng)，在和基金托管人達(dá)到網(wǎng)絡(luò)交易的相關(guān)協(xié)議、接納基金托管人相關(guān)服務(wù)條款、掌握相關(guān)股票基金網(wǎng)絡(luò)交易的實(shí)際交易規(guī)則后，根據(jù)基金托管人電子交易系統(tǒng)開戶、申購等服務(wù)。

2、別的銷售機(jī)構(gòu)

別的銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際名冊(cè)請(qǐng)見基金托管人網(wǎng)址公布的基金代銷機(jī)構(gòu)名冊(cè)。

基金托管人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的需求，對(duì)本基金的銷售機(jī)構(gòu)開展變更或調(diào)整，實(shí)際要以基金托管人網(wǎng)址公布的本基金有關(guān)金額的銷售機(jī)構(gòu)名冊(cè)及有關(guān)信息為標(biāo)準(zhǔn)。

（四）登記機(jī)構(gòu)

名字：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司

居所：上海黃埔區(qū)中山南路109號(hào)7層-11層

辦公地點(diǎn)：上海黃埔區(qū)外馬路108號(hào)供銷大廈7層-11層

法人代表：楊斌

手機(jī)：021-53952888

發(fā)傳真：021-63326970

（五）出示法律意見書的法律事務(wù)所

名字：上海通力電梯法律事務(wù)所

居所：上海浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19層

辦公地點(diǎn)：上海浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19層

責(zé)任人：韓炯

手機(jī)：（021）31358666

發(fā)傳真：（021）31358600

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二二三年四月十二日